Расследование преступлений связанных с незаконным получением кредита

Делая вывод, следует отметить, что субъектом по части 1 статьи 176 УК РФ выступает лицо - руководитель организации либо индивидуальный предприниматель. По части 2 указанной статьи субъектом выступает физическое, вменяемое лицо, которое достигло возраста 16 лет, которое получило государственный кредит. Субъективная сторона по части 1 статьи 176 УК РФ характеризуется умышленной формой вины, по части 2 данной статьи также характеризуется умышленной виной. При доказанности корыстной цели на завладение кредитом действия виновного рассматриваются в качестве мошенничества.

Глава 2. Основные особенности расследования преступлений, связанных с незаконным получением кредита

2.1 Особенности возбуждения уголовного дела о получении незаконного кредита и планирования первоначального этапа расследования

Успешность расследования преступлений, которые связаны с незаконным получением кредита, а также установление лиц во многом зависит от обоснованного и своевременного возбуждения уголовного дела.

В соответствии с частью 1 статьи 146 Уголовно-процессуального кодекса РФ, дознаватель, орган дознания, руководитель следственного органа либо дознаватель, если есть основание и повод, которые предусмотрены статьей 140 Уголовно-процессуального кодекса РФ, в пределах данных им полномочий возбуждают уголовное дело.

Поводом для возбуждения уголовного дела считается предусмотренный уголовно-процессуальным законодательством источник первичной информации и совершенном либо готовящемся действии либо бездействии, которое содержит признаки того либо иного состава преступления. В соответствии с частью 1 статьи 140 Уголовно-процессуального кодекса РФ, поводами для возбуждения уголовного дела могут выступать:

- заявление о преступлении;

- явка с повинной;

- сообщение о совершенном либо о готовящемся преступлении, которое было получено из других источников;

- постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании.

Заявление о преступлении в качестве повода для возбуждения уголовного дела, представляет собой письменное либо устное обращение лица в правоохранительные органы с информацией о совершенном либо о готовящемся преступлении, и, зачастую, соответствующей просьбой принять все необходимые меры, так как в принятии данных мер заявитель является заинтересованным лично. Если заявление о преступлении делалось в письменной форме, то вне зависимости от способа доставки в правоохранительные органы, заявление регистрируется, а после этого рассматривается уполномоченными на это субъектами. Если заявление делалось устно лицом, которое прибыло в правоохранительные органы, оно должно быть занесено в специальный протокол. Если заявление о преступлении делалось в процессе производства следственного действия, к примеру, в процессе проведения допроса, оно должно быть занесено в протокол следственного действия либо в протокол судебного заседания. Если заявление было сделано устно, причем заявитель не имеет возможности лично присутствовать в процессе составления протокола, к примеру, находится в больнице и так далее, по этому поводу обязан быть составлен рапорт Макаренко М. М., Ермаков С. В. Возбуждение уголовного дела: проблемные вопросы // Российский следователь. - 2015. - № 6. - С. 27-31..

В органах внутренних дел с их круглосуточно работающими дежурными частями, которые принимают большую часть заявлений и сообщений о преступлениях, действует детальная Инструкция о порядке приема, регистрации и разрешения сообщений о преступлениях и иной информации о правонарушениях, основные правила которой обязаны быть отображены в виде письменной информации в местах, которые доступны для посетителей органов внутренних дел Приказ МВД России от 29.08.2014 № 736 (ред. от 07.11.2016) «Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2014 № 34570) // Российская газета. - 2014. - № 160. - Ст. 54. .

Если сообщение о преступлении было подано при личном обращении в органы внутренних дел, обязан быть выдан специальный талон-уведомление о регистрации обращения в Книге учета сообщений о преступлениях. 29 декабря 2005 года Генеральной Прокуратурой РФ, МВД РФ, МЧС РФ, Минюстом РФ, ФСБ РФ, Минэкономразвития и Федеральной службой по контролю за оборотом наркотиков издан совместный «Приказ о едином учете преступлений» Приказ Генпрокуратуры России № 39, МВД России № 1070, МЧС России № 1021, Минюста России № 253, ФСБ России № 780, Минэкономразвития России № 353, ФСКН России № 399 от 29.12.2005 (ред. от 20.02.2014) «О едином учете преступлений» (вместе с «Типовым положением о едином порядке организации приема, регистрации и проверки сообщений о преступлениях», «Положением о едином порядке регистрации уголовных дел и учета преступлений», «Инструкцией о порядке заполнения и представления учетных документов») (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2005 № 7339) // Российская газета. - 2006. - № 13. - Ст. 43.. Этим приказом, не отменяя указанную ранее Инструкцию и прочие аналогичные инструкции, определен единый порядок организации приема, регистрации и проверки сообщений о преступлениях, который в настоящее время действует в органах, которые входят в систему указанных выше ведомств. Активное ведомственное нормотворчество является реакцией на застарелую проблему - укрывательство заявлений о преступлении от учета с целью искусственного упрощения криминогенной обстановки, а также для повышения показателей правоохранительной деятельности по раскрытию и профилактике преступлений.

В соответствии с частью 7 статьи 141 Уголовно-процессуального кодекса РФ, поводом для возбуждения уголовного дела не могут являться анонимные заявления. Тем не менее, это положение не значит, что анонимное заявление вообще не рассматривается и не принимается во внимание правоохранительным органом государства. Любое такое заявление, в котором содержатся сведения о совершенном либо о готовящемся преступлении, может и обязано быть проверено органами дознания, к компетенции которых относится раскрытие этого преступления, прежде всего, при помощи проведения соответствующих гласных и негласных оперативно-розыскных мероприятий, по результатам которых вопрос о возбуждении уголовного дела решается в соответствии с правилами статьи 143 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

Заявление о незаконном получении кредита обязано представлять собой сообщение банка либо другой кредитной организации о невозврате кредита исчезнувшей фирмой, сообщение налоговой службы о наличии коммерческой организации, которая не занимается никаким видом деятельности, но аккумулирует средства на свое счете, выявление ревизионным управлением нецелевого использования кредита, сообщение средств массовой информации, сообщения и заявления граждан. В заявлении о преступлении также обязан быть отражено, в чем выражаются указанные действия, каким является размер причиненного ущерба, а также сведения о правонарушителе. В нем должна быть зафиксирована просьба о привлечении виновного лица к уголовной ответственности, о возмещении ущерба.

Под заявлением о явке с повинной признается добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. В этой ситуации подразумеваются случаи, когда лицо, которое совершило преступление, лично является в правоохранительные органы и делает письменное либо устное преступление об этом. На практике очень часто встречаются случаи, когда лицо незаконно получило кредит либо использовало его не в соответствии с целями выдачи денежной суммы, и само явилось с повинной в правоохранительный орган. Все дело в том, что совершение такого преступление охвачено умыслом все же погасить задолженность по кредиту.

Основанием для возбуждения уголовного дела считается наличие достаточных данных, которые бы указывали на признаки преступления. Для возбуждения уголовных дел по статье 176 Уголовного кодекса РФ в качестве оснований выступают данные о том, что государству, кредитору, организациям либо гражданам был причинен крупный ущерб при наличии признаков, которые указаны в диспозиции данной статьи Уголовного кодекса РФ Агафонов В.В., Филиппов А.Г. Криминалистика. Учебное пособие для СПО. - М., 2015. - С. 58..

Исходной информацией для возбуждения уголовных дел о незаконном получении кредита, по общему правилу, являются:

1) материалы органов дознания, в которых содержатся результаты оперативных разработок;

Материалы, которые поступили из контролирующих органов, таких как налоговая полиция, налоговая инспекция, аудиторские фирмы, ревизующие органы и так далее;

3) материалы, которые были выделены из другого уголовного дела, а также которые поступили из судов, по гражданским делам.

При получении первичных сведений о незаконном получении кредита либо его нецелевом использовании, их следует сразу же проверить.

Тактика проверки имеющихся первичных сведений включает в себя:

1. формирование прогностической и ретроспективной модели преступной деятельности;

2. проверка достаточности полученных первичных сведений;

3. поиск, фиксация и закрепление новых исходных данных, используя в данных целях данные оперативного и криминалистического учетов, пополняя сведения о представляющих интерес субъектах, их связах, возможностях при помощи проведения оперативно-розыскных мероприятий, следственных действий, организуя проверку хозяйственной деятельности субъекта и так далее;

4. формирование в исходную информацию системы всей совокупности сведений, которые были получены в результате проверочных действий.

Правомерность решения о возбуждении уголовных дел по фактам незаконного получения кредита во много зависит от полноты материалов так называемой доследственной проверки. В данных материалах обязаны присутствовать документы, которые представлены заемщиком кредитору, и которые содержат в себе фиктивные данные о хозяйственном положении либо о финансовом состоянии должника, документы, которые свидетельствуют о нецелевом использовании государственного кредита, материалы, которые подтверждают указанные факты. К данным документам в необходимых случаях также приобщается заявление руководителя кредитной организации либо органа государственной власти об имевшем место факте незаконного получения кредита, в том числе, государственного целевого кредита, льготных условий кредитования, а также о его использовании не по прямому назначению Аверьянова Т.В., Россинская Е.Р., Белкин Р.С., Корухов Ю.Г. Криминалистика: Учебник. - М., 2016. - С. 418..

В процессе проведения анализа поступивших материалов, прежде всего, нужно определить, есть ли в действиях лица, организации, признаки состава преступления, которое предусмотрено статьей 176 Уголовного кодекса РФ, либо дело должно решаться в арбитражном либо гражданском судопроизводстве.

В рамках общей схемы проверочных действий могут быть использованы следующие методы проверки:

- изучение структуры и условий деятельности того предприятия, в котором работает подозреваемый, ознакомление с кругом его должностных обязанностей, определение его статуса и так далее;

- истребование и изучение различных документов с целью ознакомления с порядком их составления, прохождения через разные инстанции, состоянием контроля и учета на этом предприятии;

- изучение хранящихся в ОВД отказных материалов, прекращенных уголовных дел, обращение к данным криминалистического учета, а также к материалам, которые хранятся в архиве суда;

- получение консультации у специалиста, к примеру, аудитора, бухгалтера и так далее;

- проведение по предложению следователя проверки финансово-хозяйственной деятельности предприятия;

- получение объяснений у граждан и должностных лиц, в частности, объяснений лиц, которые подозреваются в совершении преступления, работников финансового отдела организации либо бухгалтерии, сотрудников кредитной организации, которая принимала участие в выдаче кредита, должностных лиц либо государственных органов, которые ведают распределением средств бюджета, представителей организаций, которые заключали с заемщиком договор либо контракт, а также других лиц в зависимости от способов совершения преступления и обстоятельств дела;

- проведение осмотра, изъятий, использование оперативных возможностей Каплун Д.Д. Понятие категории «криминалистическая характеристика» в современной криминалистике // Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики. - 2013. - № 5-1 (31). - С. 91-93..

К моменту, когда будет возбуждаться уголовное дело либо решаться вопрос о его возбуждении, следователь обязан иметь следующие материалы:

1) полное официальное наименование организации, предпринимателя, которым был получен кредит, его юридический адрес, кто является его учредителями, когда и кем оно было зарегистрировано, норме расчетного счета, наименование банка;

2) подробные сведения о том, в чем выражалось нарушение законодательства;

3) сведения о лицах, которые допустили нарушение закона, либо результаты осуществленных финансово-экономических проверок, ревизий, если они были проведены до возбуждения уголовного дела, либо по другому уголовному делу, гражданскому делу. Если это акт проверки налоговой инспекции, то к нему обязаны быть приложены все документы, которые подтверждают допущенные нарушения;

4) объяснения лиц, которые причастны к выявленным нарушениям;

5) выписка из нормативно-правовых актов, нарушения которых предстоит установить либо которые уже выявлены.

В Уголовно-процессуальном кодексе РФ необходимо создать механизм краткосрочного сохранения в интересах предварительного расследования в тайне от потенциального преступника факта возбуждения в отношении него уголовного дела по факту незаконного получения кредита во избежание уничтожения доказательств.

В случае, когда достоверность и преступных характер фактов, которые были установлены определенными материалами, не вызывают сомнения, уголовное дело обязаны быть возбуждено незамедлительно. Если же в материалах нет достаточных данных для возбуждения уголовного дела, обязана быть проведена проверка, в ходе которой могут быть получены объяснения и истребованы необходимые материалы.

Проверка сообщения о совершении преступления, которое предусмотрено статьей 176 Уголовного кодекса РФ, обязана осуществляться самые короткие сроки, не оттягивая принятие решения до трех суток, как это предусмотрено законодательством, поскольку промедление в данном случае всегда является связанным с опасностью уничтожения изобличающих документов, фальсификацией доказательств лицами, которые в этом заинтересованы Бертовский Л.В. Расследование преступлений экономической направленности. Научно-практическое пособие. - М., 2016. - С. 102. .

По результатам рассмотрения сообщения о преступлении следователем быть принято одно из следующих решений:

- о возбуждении уголовного дела в порядке, который определен статьей 146 Уголовно-процессуального кодекса РФ;

- об отказе в возбуждении уголовного дела;

- о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

О принятии решения должно быть сообщено заявителю. При этом заявителю должны быть разъяснены его права на обжалование данного решения, а также порядок обжалования.

В случае принятия решения о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 145, 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ, следователь должен принять меры по сохранению следов преступления. Документы считаются основным источником доказательства по делам о незаконном получении кредита. Обеспечить сохранность данных документов следователь может различными способами, в частности, опечатать их в этой организации, истребовать и изъять их, но делать это рекомендуется во всех случаях.

О возбуждении уголовного дела о незаконном получении кредита обязано быть вынесено постановление. Уголовное дело по статье 176 Уголовного кодекса РФ может быть направлено прокурору с целью определения подследственности, о чем в постановлении должна быть сделана соответствующая отметка. Копия постановления о возбуждении уголовного дела незамедлительно должна быть направлена прокурору. В случае, когда прокурор признает постановление о возбуждении уголовного дела незаконным либо необоснованным, он имеет право в срок не позднее 24 часов с момента получения материалов отменить постановление о возбуждении уголовного дела, о чем должно быть вынесено мотивированное постановление. О принятом решении незамедлительно должен быть уведомлен заявитель, а также лицо, в отношении которого было возбуждено уголовное дело.

После того, как будет вынесено постановление о возбуждении уголовного дела по статье 176 Уголовно-процессуального кодекса РФ, начинается производство предварительного следствия, органом дознания осуществляются неотложные следственные действия, и направляется уголовное дело руководителю следственного органа. В соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 150 Уголовно-процессуального кодекса РФ, по уголовному делу о незаконном получении кредита дознание может осуществляться лишь по письменному указанию прокурора Александров И.В. Криминалистика: Учебник для магистратуры. - М., 2015. - 336 с..

В процессе планирования первоначального этапа расследования, следует ориентироваться на получение как можно большего количества доказательств, для чего проводятся первоначальные следственные действия, такие как выемка, допросы, экспертизы и так далее. Необходимо убедиться, что есть вся необходимая информация для перехода к дальнейшему этапу расследования. Если же какая-либо информация отсутствует, она должна быть получена.

Делая вывод, отметим, что, как и любое другое уголовное дело, дело о незаконном получении кредита может возбуждаться при наличии достаточных оснований и поводов. Поводом для возбуждения уголовного дела является, в частности, сообщение о совершении преступления, результаты проверок и так далее. Основанием выступает причинение ущерба кредитной организации, государству и так далее. При получении сведений о совершении преступления, они должны быть проверены, в частности, путем истребования необходимых документов, их проверки, проведения экспертиз, опроса заинтересованных лиц и должностных лиц и так далее. По результатам проверки может быть принято решение о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении уголовного дела либо о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ.

В процессе планирования первоначального этапа расследования, необходимо ориентироваться на получение как можно большего количества доказательств, для чего проводятся первоначальные следственные действия, такие как выемка, допросы, экспертизы и так далее.

2.2 Характеристика типичных следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита

Под следственной ситуацией в качестве категории криминалистики, подразумевается объективная обстановка, фактическое положение, в которых осуществляется расследование по конкретным уголовным делам, оценка и всесторонний анализ которых дают возможность следователю своевременно принимать наиболее целесообразные тактические решения, выдвигать следственные версии Бастрыкин А.И. Криминалистика. Том 1. Учебник. - М., 2014. - С. 100. .

В научной литературе разработано и весьма широко используется понятие «типичная следственная ситуация», под которой принято понимать такую ситуацию, которая является наиболее характерной, складывающейся в определенный момент расследования, по конкретному составу преступления, при определенных обстоятельствах.

В круг условий, которые способны определить тип следственной ситуации, включены условия тактического, информационного, психологического, материально-технического, кадрового, организационного и прочего характера. Тем не менее, в процессе определения типа следственной ситуации следует принимать во внимание их сходство по какому-то одному либо по нескольким компонентам, поскольку типизация следственных ситуаций по всем компонентам будет иметь большое количество разных вариантов. Данная типизация следственных ситуаций практически невозможна.

В отношении деятельности следователя по расследованию незаконного получения кредита, типичная ситуация в качестве криминалистической категории, ориентирует на выдвижение определенных следственных версий применительно к обстоятельствам сходной реальной ситуации, облегчает определение направлений расследования, выбор и последовательность проведения следственных действий.

Более содержательными и менее абстрактными считаются конкретные следственные ситуации, которые складываются вне зависимости от создания лица, которое производит расследование. Под конкретной следственной ситуацией подразумевается объективно неповторимое сочетание оказывающих влияние на ход расследования преступления условий, которые образуют индивидуальную обстановку, проанализировав которую, следователь может определить границы неизвестного, принять вытекающие из нее необходимые тактические и процессуальные решения задач предварительного расследования.

Характеристика следственной ситуации отражает результат проделанной к конкретному моменту работы по уголовному делу, считаясь отправным пунктом для разработки программы дальнейшего расследования Бикмарев Д.А. Типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита (ч.1 Ст. 176 УК РФ) // Прорывные научные исследования как двигатель. - 2016. - № 57. - С. 101. .

Обобщая имеющуюся практику по уголовным делам, которые были возбуждены по статье 176 Уголовного кодекса РФ, применяя метод прогнозирования, можно выделить такие типичные следственные ситуации, которые возникают на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита:

1. Наиболее простой для следователя является ситуация, когда не только документально подтверждается факт незаконного получения кредита, но и подозреваемый не скрывается и дает признательные показания. Эта ситуация является достаточно распространенной и характерной для преступлений, которые совершаются предпринимателями, которые вынуждено совершили преступления в связи с экономическим кризисом в РФ. К примеру, по уголовному делу № 1 - 138 / 2015 был привлечен в качестве обвиняемого В. В мае 2012 г. ООО «Г.» взяло кредит в банке ОАО «ВТБ 24» в размере 14 млн. руб. под залог линии производства гофрокоробов. 09.08.2013 ООО «Г.» получило еще и кредит в ОАО «Банк Уралсиб» на общую сумму 4,8 млн. руб. под залог того же оборудования. 28.02.2014 ОАО «Г» перестало выполнять обязательства по договору с банком ВТБ 24. Обоим кредиторам В. предоставил ложные сведения о том, что линии производства гофрокоробов не находятся под залогом, тогда как данное оборудование уже было заложено по договору от 9.02.2012 с третьим кредитором АК КСБ «КС Банк». В ходе расследования В. признался в совершении преступления. При ознакомлении с материалами дела обвиняемый подал ходатайство о рассмотрении уголовного дела в особом порядке без проведения судебного разбирательства Уголовное дело № 1 - 138 / 2015 // Архив Ленинского районного суда г. Саранска Республики Мордовия. 2015 г..

2. Наиболее распространенной считается ситуация, в которой факт незаконного получения кредита был установлен на основании анализа изъятых документов, однако подозреваемых в совершении преступления отказывается признавать себя виновным. К примеру, по уголовному делу №1 -114/ 2012 подозреваемый С. говорил о том, что он не знал о необходимости сообщить банку в процессе оформления заявки на кредит о получении займа от М. по словам С. срок погашения займа еще не начался и он полагал, что его не нужно отражать в заявке. Кроме этого, про необходимость указания займов от физических лиц ему никто не говорил Приговор Биробиджанского районного суда ЕАО от 3.04.2012 по уголовному делу № 1 - 114 / 2012. [Электронный ресурс]. - URL: https: // bsr.sudrf.ru / bigs / showDocument.html?id= 354fb1df4677132d4624ea270227b1f5&shard=Уголовные дела&fieldName=court _ document _documentext1 _ tag&from=p (дата обращения - 12.01.2017).

3. Похожей с указанной выше является следственная ситуация, при которой подозреваемый скрывается после получения кредита либо получения информации об обращении банка в правоохранительные органы. К примеру, по уголовному делу № 22к - 8873 / 2013 было определено, что с января 2011 г. У., который занимал должность директора ООО, перестал выполнять обязательства перед банком. С нюня 2011 г. У. перестал отвечать на телефонные звонки и приходить на личные беседы с работниками банка. В апреле 2012 г. вместе с женой и ребенком переехал с места постоянного проживания в другую квартиру, где проживал без регистрации. В нарушение кредитного договора банк не был поставлен в известность о новом месте жительства У. 22.04.2013 по заявлению кредитной организации было возбуждено уголовное дело. Проведенными оперативно-розыскными мероприятиями установить местонахождение У. не удавалось. 13.06.2013 У. был объявлен в розыск. 22.06.2013 предварительное расследование было приостановлено в святи с розыском подозреваемого У. 12.10.2013 У. был задержан, 13.10.2013 ему было предъявлено обвинение. 5.11.2013 по ходатайству старшего следователя СО МО МВД России «Верещагинский» в отношении У. Верещагинским районным судом Пермского края была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу Апелляционное определение Пермского краевого суда от 13.11.2013 по уголовному делу № 22к - 8873 / 2013. [Электронный ресурс]. - URL: https: // rospravosudie.com / court - permskij - kraevoj - sud - permskij - kraj - s / act - 472314229 (дата обращения - 12.01.2017). Эта следственная ситуация отличается от предыдущей лишь отсутствием у следователя информации о местонахождении подозреваемого, соответственно, в этой ситуации перед ним поставлена еще и задача организации розыскных мероприятий и после нахождения подозреваемого избрание по отношению к нему меры пресечения, которая исключила бы возможность его скрыться от органов предварительного расследования либо суда.

4. Четвертая типичная следственная ситуация характеризуется наличием сведений не только о незаконном получении кредита, но и о действиях сотрудников кредитной организации, которые не выполнили свои обязанности, которые предусмотрены законодательством либо локальными актами кредитной организации. Эта ситуация усложнена тем, что сотрудники банка или получают вознаграждение от заемщика за информацию либо невыполнение своих обязанностей, к примеру, по проверке подлинности предоставленных заемщиком документов, наличия залогового имущества. В такой ситуации от работников банка необходимо ожидать скрытого противодействия. При подозрении на наличие такой следственной ситуации, следователю нужно оперативно производить следственные действия, направленные на изъятие документов и прочих доказательств, которые хранятся в банке, проверять связи между работниками банка и заемщиками Киреев А.Е. Общие проблемы уголовно-процессуального законодательства в зеркале особенностей раскрытия и расследования незаконного получения кредита // Уголовно-процессуальный закон: состояние и направления совершенствования: Материалы межведомственной научно-практической конференции. - 2012. - № 12. - С. 42..

Первая следственная ситуация считается довольной простой. Она имеет место в результате сообщений банков о признаках незаконного получения кредита, которые были установлены их службами безопасности, в случае обнаружения поддельных документов на получение ссуды в ходе мониторинга процесса кредитования либо же после явки с повинной одного из соучастников преступления, что бывает довольно редко. В соответствии с тем, что в условиях изучаемой ситуации источники поступившей информации и незаконном получении кредита уже содержат в себе фактические данные о конкретных признаках преступления, следователь должен незамедлительно возбудить уголовное дело. Ориентируясь на позитивный настрой подозреваемого к расследованию совершенного им преступления, следователь обязан принять всесторонние меры по закреплению следов преступления и доказательств.

Самыми сложными для расследования незаконного получения кредита считаются вторая и третья из указанных следственных ситуаций. Это является связанным с тем, что со стороны подозреваемого следствию оказывается прямое сопротивление. Наиболее успешное разрешение данных ситуации подразумевает комплексное использование средств и сил на первоначальном этапе расследования.

Для данных следственных ситуаций является наиболее характерным то, что факты незаконного получения кредита могут быть выявлены из поступивших в правоохранительные органы сообщений и писем граждан, публикаций заметок и статей в печати, сообщений должностных лиц, которыми распределяются кредитные средства, а также материалов документальных проверок, ревизий. В данных случаях возбуждению уголовных дел зачастую предшествует предварительная проверка материалов, которые поступили в органы расследования. Иногда это может дать возможность подозреваемому лицу скрыться или же предпринять меры для противодействия правоохранительным органам, в частности, уничтожить доказательства и документы, которые могут его изобличить, попытаться запугать либо подкупить колеблющихся соучастников, должностных лиц либо свидетелей, выработать линию поведения на допросе, спрятать имеющиеся у него ценности, дорогостоящее имущество и так далее Гриненко А.В. Руководство по расследованию преступлений. Гриф МВД РФ. - М., 2013. - С. 365..

Четвертая следственная ситуация признается конфликтной, неблагоприятной и сложной для расследования незаконного получения кредита. Неправомерные действия работников банка очень часто способствуют совершению данного преступления. Во многих случаях они могут являться инициаторами незаконного получения кредита, забирая свою долю из кредитных средств. Работниками банка заемщику передается необходимая информация для заключения незаконного договора по получению кредита, либо они «не замечают» подложности предоставленных заемщиком документов, не проверяют наличие имущества, которое предлагается в качестве залога. В других случаях работниками банков за взятку не направляются кредитные средства по назначению в соответствии с кредитным договором, а зачисляют данные средства на расчетные счета хозяйствующих структур либо на личные счета участников преступления. Особенностью изучаемой следственной ситуации можно считать то, что факты этого преступления фактически не выявляются из сообщений службы безопасности банка, поскольку, в большинстве случаев, при обнаружении признаков незаконного получения кредита службой безопасности банка его руководители для недопущения распространения информации о незаконных сделках среди клиентов, пытаются своими силами разобраться в ситуации, без привлечения правоохранительных органов. Эта следственная ситуация также усложняется тем, что работники коммерческого банка, который выдал кредит, оказывают прямое противодействие сотрудникам правоохранительных органов. В процессе дачи показаний они отрицают неправомерность своих действий, а также пытаются запутать правоохранительные органы, представители которых не всегда разбираются в банковском деле, отказываются от разъяснения тех либо иных вопросов, ссылаясь на коммерческую тайну.

Перечень действий, которые совершаются в ходе расследования незаконного получения кредита, считается примерным. Следователем самостоятельно определяются, какие действия следует совершить, их очередность и так далее. Анализ и обобщение практики по уголовным делам, которые были возбуждены по статье 176 Уголовного кодекса РФ, дает возможность выделить четыре основные типичные следственные ситуации, которые могут возникнуть на первоначальном этапе расследования. Тем не менее, могут существовать и другие следственные ситуации, обозначить все из не представляется возможным, поскольку их типизация применительно к конкретным складывающимся обстоятельство может насчитывать огромное количество вариантов.

Перечень процессуальных и следственных действий, которые могут совершаться следователем, может иметь лишь примерный характер. Соответственно, данным субъектом самостоятельно решается, какие именно действия предпринимать в той либо иной следственной ситуации Егоров Н.Н., Ищенко Е.П. Криминалистика. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. - М., 2016. - С. 203. .

Таким образом, подытоживая, можно сказать, что типичная следственная ситуация представляет собой такую ситуацию, которая является наиболее характерной, складывающейся в определенный момент расследования, по конкретному составу преступления, при определенных обстоятельствах.

К типичным следственным ситуациям при расследовании незаконного получения кредита можно отнести следующие ситуации. Первой является следственная ситуация, при которой есть факты о совершении преступления, и подозреваемый также не отрицает тот факт, что им было совершено преступление. Вторая ситуация, когда налицо совершение преступления, а обвиняемый отказывается признавать себя виновным, ссылаясь на те либо иные факты. Третьей следственной ситуацией является ситуация, при которой подозреваемый после получения кредита, скрывается от кредитора, и, впоследствии, от правосудия. Четвертая следственная ситуация заключается в том, что, не только подозреваемым были совершены противоправные действия, но и кредитная организация также нарушила установленный порядок осуществления деятельности.

2.3 Особенности взаимодействия правоохранительных органов при расследовании незаконного получения кредита

Эффективность взаимодействия в процессе расследования и раскрытия преступлений, зависит от того, насколько деятельность правоохранительных органов должным образом скоординирована между собой.

Координация оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий способствует формированию стабильных связей, к примеру, в форме планирования, что дает возможность решать вопросы развития форм взаимодействия следователя и органов, которые осуществляют оперативно-розыскную деятельность.

Взаимодействие следователя и оперативных работников реализуется в различных формах взаимодействия. Многими авторами выделяются процессуально-правовые и организационно-тактические, или организационно-управленческие и организационно-тактические, или же подразделяют их на внутренние и внешние формы взаимодействия.

При учете изменения уголовного процессуального и дополнения оперативно-розыскного законодательства России, специфики изучаемой категории дел, можно назвать следующие основные формы взаимодействия следователя и оперативных работников:

- процессуальные;

- непроцессуальные Киргуев М.П. Особенности взаимодействия правоохранительных органов при расследовании незаконного получения кредита // Общество и право. - 2012. - № 5. - С. 33. .

Процессуальные или правовые формы взаимодействия предусматриваются положениями уголовно-процессуального законодательства, характеризуются наличием определенных процессуальных отношений в процессе расследования. Осуществляются они следующим образом.

Совместная работа следователя с органом дознания по делу с начала расследования, в соответствии со статьей 156 Уголовно-процессуального кодекса РФ. Процессуальная сущность данной формы взаимодействия состоит в том, что если возбуждение дела и первоначальные следственные действия осуществляются следователем, то оперативными работниками осуществляется оперативно-розыскная деятельность, что считается их основной обязанностью. В данном случае с самого начала производства предварительного расследования обеспечено своевременное и параллельное проведение процессуальных действий следователем и розыскных мер оперативными работниками.

Выполнение оперативными работниками указаний и письменных поручений следователя о проведении оперативно-розыскных действий, а также о производстве отдельных следственных действий, в соответствии с частью 4 статьи 157, пункта 4 части 2 статьи 38 Уголовно-процессуального кодекса РФ. На практике поручение о производстве розыскных действий, розыска даются, зачастую, без каких-то ограничений, при этом не поступает указания, какие именно оперативно-розыскные мероприятия обязаны быть применены оперативными работниками. В данном случае сохранена полная самостоятельность оперативного аппарата в выборе методов и средств, а также определения тактики оперативно-розыскной деятельности.

Поручения могут касаться установления свидетелей, охраны места происшествия, осмотра, обыска и так далее.

Получение о производстве следственных действий может быть дано, когда нужно провести несколько следственных действий одновременно в разных местах, к примеру, несколько обысков.

В связи с тем, что в законодательстве не говорится, какие именно следственные действия могут быть поручены оперативным работникам, можно считать целесообразным не ограничивать следователя в данном праве и действовать, в соответствии со сложившейся ситуацией.

Взаимодействие в процессе производства предварительного следствия в рамках следственной группы в соответствии частью 2 статьи 163 Уголовно-процессуального кодекса РФ обеспечивает достижение конечных целей в случае его сложности, при существенном объеме работы, параллельном выполнении разнообразных процессуальных действий Корноухов В.Е. Методика расследования преступлений: теоретические основы. - М., 2016. - С. 73..

Непроцессуальные формы взаимодействия являются неразрывно связанными с процессуальными, вытекают из них, но имеют самостоятельного значения в организационном взаимодействии.

Создание постоянно действующих следственно-оперативных групп для раскрытия и расследования преступлений, связанных с незаконным получением кредита, считается наиболее эффективной и отвечающей потребностям практики формой организации, которая дает возможность успешно решать конфликтные и проблемные ситуации, и создавать благоприятные условия информационного и функционального сотрудничества следователя и оперативных работников.

Теоретическая модель механизма взаимодействия между членами следственно-оперативной группы на разных стадиях ее функционирования может выглядеть следующим образом: следователь - другой член следственно-оперативной группы. На данном уровне непосредственного обмена информацией следователь оказывает положительное воздействие на конкретного члена группы, к примеру, на оперативного работника, активно налаживает ход расследования преступления, оказывает содействие развитию тесной взаимосвязи между членами группы, дает советы.

В системе следователь - члены следственно-оперативной группы обмен информацией носит групповой характер, что может быть охарактеризовано эффективностью взаимодействия следователя со всей группой в целом. Деятельность членов следственно-оперативной группы имеет определенную специфику, которая выражена в том, что взаимодействие иногда протекает в экстремальных ситуациях, которые требуют принятия и осуществления правильных решений в короткий промежуток времени в процессе активного противодействия преступника, что зависит от их высокого профессионального мастерства.

В связи с этим, необходимо согласиться с предположением о законодательном установлении статуса следственно-оперативной группы, так как формулировка стать 163 Уголовно-процессуального кодекса считается не совсем правильной. Можно считать, что по делам большого объема обязательно обязаны быть привлечены оперативные работники.

Совместное согласованное планирование дает возможность обеспечить четкое разграничение прав, обязанностей и функций следователя и оперативных работников.

Согласованность действий имеет проявление, с одной стороны, в устранении дублирования, а с другой стороны - в рациональном планировании.

В процессе планирования следователь совместно с оперативными работниками формулирует задачи, а также определяет общие условия их решения при помощи оперативных средств.

Оперативные работники в развитие согласованного плана должны составить план оперативных мероприятий, в котором предусмотрено использование оперативно-розыскных методов, средств. В некоторых случаях следователь может ознакомиться с этим планом.

Следователь и оперативные работники обязаны совместно всесторонне оценивать и рассматривать оперативную информацию, а также обеспечивать ее объективную проверку, анализ и реализацию в процессе возбуждения и расследования дел, связанных с незаконным получением кредита, нести ответственность за разглашение источников, способов ее получения.

Поступающая от оперативных работников информация дает возможность внести коррективы в план расследования, а также определить тактику проведения самых сложных следственных действий. Такие данные дают возможность ориентироваться в поисках необходимых доказательств, дают возможность получить их правовую оценку Криминалистика: учебник / под ред. д.ю.н., профессора В.Д. Зеленского и д.ю.н., профессора Г.М. Меретукова - СПб, 2015. - С. 104..

Анализ литературы говорит о том, что касательно классификации версий в настоящее время нет общего мнения. Так, принято выделять версии поисковые и розыскные.

Под поисковыми версиями подразумеваются вероятные выводы следователя либо оперативного работника, которые определяют возможные направления его деятельности, которая направлена на выявление источников криминалистической и другой информации о предполагаемом объекте, местонахождении данного объекта.

Под розыскными версиями подразумевается обоснованное предположение следователя, оперативного работника по поводу возможности направлений его деятельности по выявлению источников криминалистической и прочей информации о местонахождении известного искомого объекта, его непосредственного и реального обнаружения.

Проверка розыскной и поисковой информации реализуется при помощи следственных действий, поисковых и розыскных мероприятий, а также оперативно-розыскных мер, которые осуществляются по делам о незаконном получении кредита, по поручению следователя.

Построение и проверка версий считаются основным методом разрешения комплексных и проблемных ситуаций, определяют не только направления расследования, но и делают их целеустремленными, что во многом обеспечивает быстроту и полноту раскрытия дел, связанных с незаконным получением кредита.

Чтобы работники правоохранительных органов имели возможность делать логически правильные выводы, выдвигаемые розыскные, поисковые и оперативно-розыскные версии обязаны быть фактически обоснованными, то есть обязательно проверяются и четко формулируются.

Следователи, преимущественно, придают версиям ретроспективную направленность, которая обращена на раскрытие уже совершенного незаконного получения кредита, что оказывает негативное воздействие на активно-наступательную стратегию борьбы с преступностью.

В настоящее время возникла необходимость расширения раздела криминалистики, при помощи включения в нее вопросов выдвижения и проверки прогнозных версий, которые направлены на выявление и пресечение преступлений, которые связаны с незаконным получением кредита.

Статья 11 Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности» дает возможность следователю использовать результаты оперативно-розыскной деятельности в доказывании по уголовным делам, в том числе по делам, которые связаны с незаконным получением кредита, в соответствии с положениями уголовно-процессуального законодательства РФ, которое регулирует собирание, оценку и проверку доказательств Федеральный закон от 12.08.1995 N 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «Об оперативно-розыскной деятельности» // Собрание законодательства РФ. - 1995. - № 33. - Ст. 3349..

Необходимо отметить, что сами данные оперативно-розыскной деятельности в уголовном процессе не считаются доказательством и могут служить только в качестве ориентирующей информации, которая дает возможность определить тактику производства следственных и оперативно-розыскных мероприятий, определить источники доказательств, наметить версии по делам о незаконном получении кредита. Чтобы данные оперативно-розыскной деятельности могли рассматриваться в качестве доказательств, нужно осуществить процессуальные действия по их получению и фиксации в соответствии с положениями законодательства.

Оперативная информация может использоваться в процессе разработки тактики проведения отдельных следственных действий по делам о незаконном получении кредита, планировании расследования данной категории дел и так далее. Тем не менее, принимая во внимание специфику оперативно-розыскной деятельности, следователю и оперативным работника нужно определить тактические приемы и комбинации, которые могут применяться с целью реализации оперативной информации, для неразглашения конспиративных данных, а также их источников.

Чтобы следователь имел возможность квалифицированно трансформировать результаты оперативно-розыскной деятельности в доказательство, нужно, чтобы они имели возможность ознакомиться с материалами оперативно-розыскной деятельности по расследуемому делу. По данным практики, ни для следователя, ни для оперативного работника для ознакомления с информацией не может быть ограничений на всех этапах их совместной работы. В правовой литературе дан весьма полный перечень информации, которую следователь должен сообщить оперативным работникам. В любом случае, как следователь, так и оперативные работники, которые получили информацию, обязаны сообщить друг другу о полученных результатах после ее использования. Указанные формы взаимодействия имеют условный характер, так как, с одной стороны, многие непроцессуальные формы могут быть закреплены в уголовно-процессуальном законодательстве, и тогда будут носить процессуальный характер. С другой стороны, все они, вне зависимости от закрепления их в законе, играют роль координации и согласования взаимодействия, являются наполненными организационно-управленческим содержанием Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. - М., 2012. - С. 111..

Делая вывод и завершая изучение основных форм взаимодействия следователя и оперативных работников при расследовании преступлений, которые связаны с незаконным получением кредита, следует сказать, что вне зависимости от закрепления их в законодательстве, они все выполняют функцию координации и согласования взаимодействия, наполнены организационно-управленческим содержанием. От того, насколько эффективным будет взаимодействие правоохранительных органов в процессе расследования незаконного получения кредита, зависит сама эффективность расследования и раскрытия преступлений данной категории. Правоведами принято выделять процессуальные и непроцессуальные формы взаимодействия.

Процессуальные формы взаимодействия урегулированы нормами уголовно-процессуального законодательства. Непроцессуальные формы взаимодействия вытекают из процессуальных, являются неразрывно с ними связанными, но имеют самостоятельное значение. Одним из способов взаимодействия является создание постоянно действующих следственно-оперативных групп для раскрытия и расследования преступлений, связанных с незаконным получением кредита. В процессе взаимодействия следователь и оперативные работники делятся полученной информацией друг с другом после ее анализа.

Глава 3. Особенности проведения отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с незаконным получением кредита

3.1 Тактика проведения допроса обвиняемого при расследовании незаконного получения кредита

Тактика проведения допроса лица, которое подозревается в незаконном получении кредита, имеет некоторые особенности, которые обуславливаются его процессуальным положением, позицией, которую он занимает по делу.

Под допросом подозреваемого понимается такое следственное действие, которое состоит в получении следователем в определенном законодательством порядке показаний обвиняемого по существу обвинения, в уточнении и проверке предъявляемых обвинений, в осуществлении права обвиняемого давать показания по уголовному делу.

Допрос обвиняемого начинается с вопроса следователя, признает ли обвиняемый себя виновным, хочет ли он дать показания по существу предъявляемого ему обвинения, на каком языке. Если обвиняемый отказывается от дачи показаний, следователь должен сделать соответствующую запись в протоколе допроса.

Существенным моментом следует считать подготовку к допросу обвиняемого, в ходе которой следователь обязан собрать как можно больше информации о личности допрашиваемого им обвиняемого. Это может быть информация, которая взята из уже имеющихся материалов дела, которая, к примеру, была получена из ответов на запросы в прежние и настоящие места работы обвиняемого, по месту жительства, учебы и так далее. Большой объем информации могут дать допросы родственников, коллег, соседей и других лиц, которые хорошо знакомы с обвиняемым, его профессиональными качествами, могут быть осведомлены о целях и мотивах совершения преступления.

В процессе подготовки к допросу обвиняемого, а также в ходе его непосредственного проведения по делам о незаконном получении кредита, нужно иметь в виду тот факт, что допрашиваемая категория лиц наделена определенными знаниями в сфере экономики, финансового права и так далее, соответственно, может оценить предъявляемые им доказательства, избрать для себя соответствующую тактику для защиты. В данной связи следователь должен выбрать момент допроса, изучить не только личность подозреваемого, но также и его позицию, аргументы, которые он выдвигает в свою защиту, оценить имеющиеся в деле доказательства, а также возможности при помощи них опровергнуть доводы лица, обвиняемого в совершении незаконного получения кредита. Каждый раз в ходе подготовки к допросу следует выяснить комплекс доказательств, которые известны обвиняемому по уголовному делу, зафиксировать и проанализировать их, сопоставить с иными данными, которые есть в материалах дела.

Также следователь должен определить круг лиц, которые принимают участие в допросе кроме допрашиваемого, в частности, адвокат, переводчик, и принять меры к их своевременной явке Овсянникова Е. К вопросу о незаконном получении кредита // Система ценностей современного общества. - 2016. - № 49. - С. 45-48..