Миссия. Цели. SWOT-анализ ОАО НБ "Траст"

Основные виды деятельности ОАО НБ "Траст". Инвестиционные услуги и торговые операции, которые осуществляет банк. Ключевые цели деятельности ОАО НБ "Траст" в 2012 году. Оценка возможностей и угроз, определение стратегических задач деятельности банка.

Рубрика Банковское, биржевое дело и страхование
Вид контрольная работа
Язык русский
Дата добавления 12.02.2014
Размер файла 30,3 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Контрольная работа

по дисциплине: "Стратегический менеджмент в ФКО"

на тему: "Миссия. Цели. SWOT-анализ ОАО НБ "Траст""

выполнила: студентка гр. ДЭФ-42

Ивашиненко Н.А.

Содержание

  • Краткая информация о банке
  • Основные виды деятельности ОАО НБ "Траст"
  • SWOT-анализ ОАО НБ "Траст"

Краткая информация о банке

Национальный банк "ТРАСТ" входит в 30-ку крупнейших банков России (данные ЦБ РФ) и ведет свою историю с 1995 года.

НБ "ТРАСТ" предоставляет полный спектр услуг для частных клиентов, комплексное обслуживание корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу, является одним из лидеров на рынке инвестиционно-банковских услуг. Банк имеет одну из самых масштабных региональных сетей: НБ "ТРАСТ" представлен в 170 городах, расположенных в 60-ти регионах России, обслуживание клиентов осуществляется в 278 офисах от Калининграда до Владивостока.

Национальный банк "ТРАСТ" является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц, а также полноправным членом международных платежных ассоциаций Visa International и MasterCard International и одним из крупнейших в России эмитентов международных платежных карт.

По итогам 2010 года Национальный банк "ТРАСТ" получил первую премию конкурса "БРЭНД ГОДА/EFFIE 2010" в категории "Финансовые организации, продукты и услуги".

Летом 2011 года рейтинговое агентство "Эксперт РА" подтвердило высокие уровни кредитоспособности (уровень А) и риск-менеджмента (уровень А. rm) банка, а в сентябре 2011 года агентство "RusRating" подтвердило рейтинговую оценку на уровне "ВВ" со стабильным прогнозом.

До конца 2008 года под брендом "ТРАСТ" работали 2 финансовые структуры, входившие в единый Банковский холдинг - Национальный банк "ТРАСТ" и Инвестиционный банк "ТРАСТ". В ноябре 2008 года было завершено запланированное акционерами Банковского холдинга объединение финансовых организаций под брендом Национального банка "ТРАСТ" (НБ "ТРАСТ") с сохранением в структуре сильной инвестиционной команды.

Инвестиционный банк "ТРАСТ" (ИБ "ТРАСТ") был одним из старейших инвестиционных банков России, первым начал работать на рынке рублевого долга, предлагать клиентам полный комплекс услуг инвестиционного бизнеса и собрал одну из самых сильных инвестиционно-аналитических команд на рынке. На сегодняшний день инвестиционная команда Национального банка "ТРАСТ" по-прежнему является одной из наиболее опытных, профессиональных и эффективных структур на российском рынке.

Генеральная лицензия ЦБ РФ № 3279.

Основные виды деятельности ОАО НБ "Траст"

Банк предоставляет полный спектр услуг для частных клиентов, комплексное обслуживание корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу, является одним из лидеров на рынке инвестиционно-банковских услуг.

Национальный банк "ТРАСТ" является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц, а также полноправным членом международных платежных ассоциаций Visa International и MasterCard International и одним из крупнейших в России эмитентов международных платежных карт.

Услуги для физических лиц

Национальный банк "ТРАСТ" предоставляет следующие услуги населению: кредитные карты, пластиковые карты, вклады, индивидуальные сейфы, потребительские кредиты, банковские переводы и платежи, целевые кредиты, автокредиты, ипотечные кредиты, обмен валюты.

Услуги для юридических лиц

НБ "ТРАСТ" предоставляет следующие услуги юридическим лицам: кредитование, овердрафт, расчетно-кассовое обслуживание, срочные депозиты и векселя, пластиковые карты, сейфовые ячейки.

Инвестиционные услуги

Рынки долгового капитала и структурные продукты

Дирекция рынков долгового капитала оказывает услуги по организации и размещению выпусков рублевых облигаций, кредитных нот (CLN), а также иных долговых инструментов, уделяя основное внимание развивающимся сегментам рынка долгового капитала в России и странах СНГ.

Ключевыми направлениями работы Дирекции рынков долгового капитала НБ "ТРАСТ" являются:

· активное продвижение структурных и гибридных долговых продуктов;

· консультирование по оптимизации долговых программ;

· организация выпусков рублевых облигаций для предприятий 2-го и 3-го эшелона

Рынки акционерного капитала и слияния и поглощения

· Рынки акционерного капитала

· Консультирование по оптимизации долговых программ

· Корпоративные финансы и M&A

Торговые операции:

Инвестиционный блок банка "ТРАСТ" проводит все виды операций по ценным бумагам, а именно: собственные инвестиции, арбитражная и клиентская торговля на внутренних и международных долговых рынках, а также рынках акций.

Опытная команда сэйлзов находится в постоянном контакте с российскими и иностранными клиентами банка. В их число входят: корпоративные клиенты, страховые компании, пенсионные фонды, хеджевые фонды, международные и российские банки, частные клиенты, управляющие и инвестиционные компании.

Рублевые облигации:

· первый эшелон

· второй эшелон

· муниципальные

· ГКО-ОФЗ

Еврооблигации российских эмитентов и эмитентов других развивающихся рынков:

· суверенные

· корпоративные/CLN

Операции финансирования:

· РЕПО

· "buy/sell-back"

Акции:

· Акции российских эмитентов

· ADR российских эмитентов

Миссия

Мы строим долгосрочные отношения с клиентами и партнерами на основе взаимного доверия.

Мы предлагаем доступные банковские продукты и услуги.

Мы развиваем рынок банковских и инвестиционных услуг.

Мы создаем условия для профессионального роста талантливых сотрудников, а также способствуем повышению уровня финансовой грамотности.

Основные цели деятельности ОАО НБ "Траст" в 2012 году:

Ш увеличение объема прибыли на 45% за счёт повышения доходности банковских операций и снижения затрат;

Ш рост капитализации;

Ш укрепление конкурентных позиций на основных банковских рынках России посредством удержания и наращивания клиентской базы банка, повышения конкурентоспособности банковских операций, а также за счет расширения филиальной сети;

Ш повышение качества банковского сервиса при практической реализации принципов клиентоориентированности (работа в направлении создания условий для комплексного обслуживания клиентов, максимального удовлетворения их финансовых потребностей; способность решать нестандартные задачи, стимулируя таким образом долгосрочное сотрудничество между Банком и клиентом);

Ш повышение качества управления Банком, улучшение координации действий и информационного взаимодействия между структурными подразделениями и органами управления Банка;

Ш поддержание высокого уровня системы информационной безопасности Банка и её совершенствование в соответствии с меняющимися условиями его деятельности;

Ш усовершенствование системы оценки и управления рисками

Для достижения поставленных целей необходимо решить следующие стратегические задачи:

1. КРЕДИТОВАНИЕ/ВКЛАДЫ

1. Увеличение объема предоставленных кредитов физ. лицам на 36%, корпоративным клиентам на 22%, объема депозитов - на 37%.

1.1 Поддержание среднедневных остатков ссудной задолженности в объеме

1 260 млн. руб.

1.2 Поддержание стоимости предоставляемых кредитов на уровне, обеспечивающем получение банком маржи в размере не менее 4%.

1.3 Снижение уровня кредитного риска; поддержание доли кредитов 1-й и 2-ой категорий качества в объеме не менее 85-90% кредитного портфеля Банка.

1.4 Постоянный упреждающий мониторинг ожидаемого погашения кредитов и своевременное принятие мер по поддержанию объема кредитных вложений на необходимом уровне.

1.5 Обеспечение прироста клиентской базы по двум направлениям - привлечение новых надежных, платежеспособных клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей), устойчивых к экономическому спаду; удержание имеющихся клиентов. Для этих целей создание режима максимального благоприятствования для постоянных клиентов, имеющих положительную кредитную историю (в том числе предоставление льготных процентных ставок по кредитам).

1.6. Обеспечение конкурентоспособности банковских кредитных и депозитных продуктов за счет постоянного мониторинга конкурентной среды. Проведение гибкой процентной и тарифной политики; индивидуальный подход к клиенту, внимание к его потребностям.

1.7 Улучшение качества банковского сервиса в сфере кредитования, депозитов.

1.8 Дальнейшее развитие кредитных услуг ("Время возможностей", "Профессионал", "Деньги сейчас", "Бизнес-овердрафт", "Бизнес-овердрафт VIP", автокредиты и т.д.), услуг по вкладам ("Мультивалютный", "Траст-капитал", "Все включено" и т.д.) и внедрение новых продуктов и услуг.

1.9 НБ "Траст" должен обеспечивать прирост вкладов не ниже среднего по рынку. Вклады и текущие счета населения в балансе Банка будут находиться на уровне не менее 40%.

2. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

2.2. Увеличение объема брокерских операций на 25% и, соответственно, доходов банка в виде комиссии за брокерское обслуживание, открытие счетов.

2.3. Увеличение эффективности спекулятивных операций с акциями различных эмитентов.

2.4. Рост собственных инвестиций банка на 12%

3. КЛИЕНТСКИЕ ОПЕРАЦИИ

3.1 Поддержание объема ресурсной базы на уровне, необходимом для обеспечения требуемого объема кредитных вложений.

3.2 Увеличение комиссионного дохода от оказания банковских услуг по всем направлениям деятельности не менее чем на 10%.

3.3 Увеличение объема продаж розничных услуг на 17%.

4. ОПЕРАЦИИ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

4.1 Удержание и наращивание клиентской базы по всем направлениям внешнеэкономической деятельности.

4.2 Увеличение объемов операций покупки/продажи иностранной валюты и драгоценных металлов на 20%, ограничивая рыночные риски.

4.3 Минимизация степени влияния на финансовый результат нереализованных курсовых разниц по операциям купли/продажи иностранной валюты, разницы между ценой реализации и учетной ценой при купле/продаже драгоценных металлов.

4.4 Повышение качества обслуживания клиентов, в т. ч. путем привлечения клиентов к использованию внедренной системы iBank (в целях ускорения обмена документами валютного контроля), профессионального консультирования по вопросам валютного законодательства.

4.5 Увеличение объемов операций с драгоценными металлами (золото, серебро) и монетами из драгметаллов в среднем на 7%.

5. СОВРЕМЕННЫЕ БАНКОВСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ

5.1. Совершенствование автоматизированных интернет-сервисов Trust-online, Trust club. Расширение спектра возможностей и функций данных систем.

5.2. Разработка и внедрение видеосистемы проведения WEB-совещаний с участием руководителей всех филиалов Банка для целей сокращения затрат банка.

5.3. Дальнейшая разработка и расширение системы Онлайн бронирования счетов и интернет сервиса Банк-Клиент

6. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

6.1. Проведение взвешенной политики по привлечению/размещению ресурсов по всем направлениям деятельности Банка, строящейся на принципе сочетания приемлемого уровня доходности и разумной степени риска.

6.2. Разработка и внедрение в практику новых методов оценки банковских рисков (в т. ч. методов стресс-тестирования) в целях совершенствования системы управления рисками.

6.3. Максимальная автоматизация технологического процесса оценки банковских рисков на этапах сбора информации, ее анализа, выхода форм отчетности и прогнозирования.

6.4. В целях адекватного управления рисками - своевременное внесение корректив и совершенствование системы управления рисками в Банке в соответствии с требованиями и рекомендациями Банка России, меняющимися экономическими условиями деятельности Банка.

6.5. Поддержание актуальности и эффективности Плана обеспечения непрерывности деятельности и/или восстановления деятельности Банка в случае возникновения непредвиденных обстоятельств, в целях предотвращения или устранения угрозы существенных материальных потерь или иных последствий, препятствующих выполнению Банком принятых на себя обязательств, обеспечения информационной безопасности Банка, сохранения уровня управления Банком, позволяющего обеспечить условия для принятия обоснованных и оптимальных управленческих решений, их своевременную и полную реализацию.

7. КАДРОВАЯ ПОЛИТИКА

Проведение и реализация эффективной кадровой политики по основным направлениям:

повышение уровня квалификации имеющегося кадрового персонала;

удержание квалифицированного персонала;

внедрение принципов клиентоориентированности в работе персонала (организация бизнес - тренингов для персонала, др. виды обучения);

повышение лояльности персонала к банку, в т. ч. путём организации различных корпоративных мероприятий.

банк миссия стратегическая задача

7.1. Своевременный подбор необходимого квалифицированного персонала и обеспечение/подержание необходимого кадрового потенциала в целях обеспечения бесперебойного процесса банковской деятельности.

7.2. В части удержания квалифицированного персонала - проведение конкурсов /иных корпоративных мероприятий/ морально и материально стимулирующего характера, аттестаций /конкурсов/ на присвоение более высокого должностного звания; создание условий, позволяющих каждому сотруднику развивать и применять свои творческие способности, повышать уровень профессиональной подготовки.

7.3. Дальнейшее развитие системы материального стимулирования работников.

7.4. В целях повышения уровня квалификации и профессионализма - обучение персонала без отрыва от работы (дистанционное обучение, в порядке учебной работы в банке), с участием в выездных семинарах, проводимых структурами банковского сообщества, органами надзора.

8. МАРКЕТИНГ И РЕКЛАМА

8.1. Анализ и постоянный мониторинг конкурентной среды.

8.2. Выработка по результатам анализа/мониторинга предложений по тарифной и процентной политике, спектру услуг, качеству и инфраструктуре банковского обслуживания, в целях более эффективной и конкурентоспособной банковской деятельности.

8.3. Реализация рекламных мероприятий, направленных на активное продвижение продуктов и услуг Банка по определенным приоритетным направлениям деятельности, а также на сохранение и наращивание клиентской базы Банка.

8.4. Дальнейшее продвижение новых продуктов НБ "Траст": "Овердрафт Бизнес-Класс" - в сфере кредитования корпоративных клиентов, "Гарантированный" - в сфере вкладов физических лиц.

SWOT-анализ ОАО НБ "Траст"

Возможности

Угрозы

1. Рост благосостояния населения.

2. Расширение рынка сбыта.

3. Расширение ассортиментов товаров и услуг.

4. Возможность занять лидирующее положение на рынке.

5. Быстрый рост рынка засчет быстрого увеличения спроса.

6. Совершенствование маркетинговой политики.

7. Улучшение инвестиционного климата

8. Недостаточно освоенные виды обслуживания (ипотечное кредитование, Интернет-банкинг).

9. Разработка новых маркетинговых стратегий мотивации персонала

10. Увеличение количества предприятий, сотрудничающих с Банком по программам кредитования за счет принятия закона о розничной торговле.

11. Благоприятствующая демографическая обстановка.

1. Постоянный выход на рынок новых конкурентов, насыщенность рынка услугами кредитования населения.

2. Изменение предпочтений клиентов.

3. Возможность "доплачивать" предприятиям за сотрудничество в области кредитования (у конкурентов).

4. Нехватка качественных заемщиков, наличие неплательщиков, затраты на судебные разбирательства.

5. Нежелание и неумение клиентов выяснять, где лучше условия по предоставлению кредита/вкладов. "Где быстрее - там лучше".

6. Большое количество фирм/организаций, на которых люди работают без оформления или за "черную" зарплату.

7. Снижение уровня образованности и профессионализма трудовых ресурсов на рынке труда.

8. Нестабильность на банковском рынке.

9. Рост налогов.

10. Жесткая политика ЦБРФ

Сильные стороны

СИВ

СИУ

1. Надежность банка.

2. Низкая стоимость услуг.

3. Концентрация на определенных продуктах и услугах.

4. Опыт привлечения и удержания клиентов.

5. Индивидуальное обслуживание клиентов (индивидуальный подход к каждому клиенту).

6. Использование передовые информационных технологий.

7. Динамичное реагирование на рыночные изменения.

8. Высокое качество обслуживания.

9. Известность бренда.

10. Широкий спектр продуктов и услуг.

11. Хорошая репутация

12. Высокая квалификация персонала.

13. Отлаженное эффективное проведение промо-акций по продвижению банковских продуктов и услуг.

*Передовые информационные технологии позволят внедрение технологии самообслуживания (управление счетом через Интернет и sms - сервис) - расширение круга потенциальных клиентов среди молодежи и офисных работников;

*Увеличение ассортимента банковских услуг предлагаемых непосредственно одному клиенту (например, рассылка карточек с револьверным кредитом с хорошей кредитной историей или возможность оформить параллельно второй кредит)

*Улучшение инвестиционного климата в стране позволит привлекать долгосрочные дешевые денежные средства из ближнего зарубежья и размещать их в высокодоходные проекты клиентов банка.

*Надежность банка, низкая стоимость услуг, концентрация на определенных продуктах и услугах, опыт привлечения и удержания клиентов, индивидуальное обслуживание клиентов (индивидуальный подход к каждому клиенту), использование передовые информационных технологий, динамичное реагирование на рыночные изменения, позволят ему занять лидирующее положение на рынке банковских услуг.

*Рост благосостояния населения положительно влияет на приток клиентов банка.

* Быстрый рост рынка засчет быстрого увеличения спроса приведет к необходимости расширения филиальной сети, сети операционных офисов банка.

* Угрозы, связанные как с появлением новых конкурентов (в т. ч. иностранных банков), так и изменением налогового законодательства или политики ЦБ, покрываются высокой конкурентоспособностью банка за счет, с одной стороны, его устойчивостью и масштабами деятельности, а, с другой стороны, высокой степенью адаптивности к изменению ситуации на рынке за счет использования эффективных технологий и высококвалифицированных кадров.

* В случае паники на рынке банк должен воспользоваться всеми своими конкурентными преимуществами.

* Отлаженное эффективное проведение промо-акций по продвижению банковских продуктов и услуг позволяет выявить некоторые потребительские предпочтения, а также воспользоваться нежеланием и неумение клиентов выяснять, где лучше условия по предоставлению кредита/вкладов, и самим убедить их, что в НБ "Траст" наилучшие условия.

*Высокая квалификация персонала банка позволяет повысить уровень финансовой образованности и профессионализма новых сотрудников

.

Слабые стороны

СЛВ

СЛУ

1. Недостаточно развитая сеть филиалов и представительств.

2. Отсутствие четко сформулированных направлений стратегического развития.

3. Недостаточное использование маркетинговых технологий.

4. Большая текучесть персонала низшего звена.

* Рост доходов населения и увеличение притока средств из - за рубежа, должно увеличить спрос на новые проекты, но для этого банку, во - первых, следует направить дополнительные силы и средства на рекламу данных проектов, и, во - вторых, сделать повышение их привлекательности для клиентов одним из приоритетных направлений своей деятельности.

* Активное расширение, как за счет развития региональной сети, так и за счет расширения спектра предлагаемых продуктов, улучшит конкурентные позиции банка.

* Разработка новых маркетинговых стратегий мотивации персонала позволит снизить текучесть кадров низшего звена.

* Отсутствие четко сформулированных направлений стратегического развития, может привести к регрессивному развитию банка и, соответственно, к отсутствию финансовой устойчивости банка.

* Недостаточно развитая сеть филиалов, а также недостаточное использование маркетинговых технологий сужает круг потенциальных клиентов банка.

* Большая текучесть персонала низшего звена негативно влияет на качество обслуживания клиентов, а также на доверие клиентов к НБ "Траст"

Размещено на Allbest.ru


Подобные документы

  • Сущность трастовых операций. Понятие и содержание трастовых операций банков. Трастовые услуги физическим и юридическим лицам. Проведение трастовых операций коммерческими банками. Структура траст-отдела коммерческого банка.

    курсовая работа [52,6 K], добавлен 05.09.2007

  • Продукты филиала банка НБ "Траст" (ОАО) в г. Мурманске для частных клиентов. Услуги малому и среднему бизнесу. Организационная структура банка. Анализ состава основных средств, нематериальных активов, уставного капитала. Работа менеджера по продажам.

    отчет по практике [315,1 K], добавлен 29.11.2012

  • Основы трастовых операций коммерческих банков. Общие положения о доверительных (трастовых) операциях. Доверительные (трастовые) услуги, предоставляемые ОАО "Азиатско-Тихоокеанский Банк". Структура траст-отдела коммерческого банка, договор траста.

    дипломная работа [132,1 K], добавлен 11.12.2010

  • Сущность и понятие ликвидности. Методы управления ликвидностью коммерческого банка. Нормативно-правовая база, регулирующая уровень ликвидности кредитной организации. Экономическая характеристика банка ОАО НБ "Траст". Неликвидные активы. Анализ разрывов.

    курсовая работа [90,7 K], добавлен 11.04.2017

  • Исследование целей, задач и особенностей вторичного рынка ценных бумаг. Законодательные основы организации его деятельности. Анализ отношений между эмитентом и инвестором на вторичном рынке. Траст и клиринг как перспективные операции вторичного рынка.

    контрольная работа [28,0 K], добавлен 19.05.2015

  • Сущность, виды рисков в банковской деятельности. Характеристика потребительского кредитования. Анализ деятельности НБ "ТРАСТ", оценка финансовых показателей банка. Совершенствование мероприятий по управлению риском в потребительском кредитовании.

    дипломная работа [2,6 M], добавлен 29.11.2012

  • Исторические аспекты развития фондового рынка и структура депозитарной системы в Республике Беларусь. Оценка влияния факторов внешней среды на деятельность депозитария. Направления повышения эффективности депозитарной деятельности ООО "БММ-Траст".

    дипломная работа [314,8 K], добавлен 13.07.2010

  • Понятие бизнес-процессов в банке и эффективное управление ними. Этапы проведения и принципы реинжиниринга. Сравнительный анализ эффективности приоритетных бизнес-процессов коммерческих банков ОАО НБ "Траст" и ОАО Банк ВТБ, причины их неформализованности.

    курсовая работа [722,5 K], добавлен 29.05.2014

  • Цель, задачи и особенности вторичного рынка, его общая характеристика и законодательные основы организации деятельности. Проблемы развития вторичного рынка ценных бумаг России и пути их разрешения. Траст и клиринг - перспективные операции рынка.

    контрольная работа [22,6 K], добавлен 21.08.2010

  • Понятие, цели и задачи кредитной политики. Основные факторы, оказывающие влияние на ее формирование. Краткая организационно-экономическая характеристика ОАО НБ "Траст", анализ кредитного портфеля. Пути совершенствования кредитной политики банка.

    курсовая работа [231,8 K], добавлен 14.05.2014

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.