БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на «01» января 2012 г.

Кредитной организации Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью

(«КБ БНП Париба Восток» ООО) (полноефирменноеи сокращенное фирменноенаименование)

Почтовый адрес 125040, г.Москва, ул.Правды,д.26

Код формы по ОКУД 0409806

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Председатель Правления Филичев Владимир Станиславович

Главный бухгалтер Беглярова Алла Евгеньевна

М.П.

Исполнитель Клименко Н.В. Телефон: 660-31-75

«24» апреля 2012 г.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

за 2011 г.

Кредитной организации Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью

(«КБ БНП Париба Восток» ООО) (полноефирменное исокращенное фирменноенаименование)

Почтовый адрес 125040, г.Москва, ул.Правды,д.26

Код формы по ОКУД 0409807

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Председатель Правления Филичев Владимир Станиславович

Главный бухгалтер Беглярова Алла Евгеньевна

М.П.

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,

ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

по состоянию на 1 января 2012 г.

Кредитной организации Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью

(«КБ БНП Париба Восток» ООО) (полноефирменное исокращенное фирменноенаименование)

Почтовый адрес 125040, г.Москва, ул.Правды,д.26

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 290 996, в том числе вследствие:

1.1. выдачи ссуд 46 811;

1.2. изменения качества ссуд 118 518;

1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 96 953;

1.4. иных причин 28 714.

2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 598 634, в том числе вследствие:

1.5. списания безнадежных ссуд 132 954;

1.6. погашения ссуд 43 540;

1.7. изменения качества ссуд 31 969;

1.8. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 127 054;

1.9. иных причин 1 263 117.

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

по состоянию на 1 января 2012 г.

Кредитной организации Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью

(«КБ БНП Париба Восток» ООО) (полноефирменное исокращенное фирменноенаименование)

Почтовый адрес 125040, г.Москва, ул.Правды,д.26

Код формы по ОКУД 0409813

Годовая в процентах

Председатель Правления Филичев Владимир Станиславович Главный бухгалтер Беглярова Алла Евгеньевна

М.П.

Исполнитель Клименко Н.В. Телефон: 660-31-75

«24» апреля 2012 г.

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

за 2011 г. (отчетный год)

Кредитной организации Коммерческий банк «БНП Париба Восток» Общество с ограниченной ответственностью

(«КБ БНП Париба Восток» ООО) (полноефирменное исокращенное фирменноенаименование)

Почтовый адрес 125040, г.Москва, ул.Правды,д.26

Код формы по ОКУД 0409814

Годовая тыс. руб.

Председатель Правления Филичев Владимир Станиславович

Главный бухгалтер Беглярова Алла Евгеньевна

М.П.

Исполнитель Клименко Н.В. Телефон: 660-31-75

«24» апреля 2012 г.

Аудиторское заключение.

Коммерческий Банк "БНП Париба Восток" (Общество с ограниченной ответственностью) Аудиторское заключение по годовому отчету за год, закончившийся 31 декабря 2011 года Аудиторское заключение

Участнику Коммерческого банка "БНП Париба Восток" Общества с ограниченной ответственностью: Аудируемое лицо

Коммерческий банк "БНП Париба Восток" Общество с ограниченной ответственностью Почтовый адрес: 125040, Российская Федерация, г. Москва, ул. Правда, д. 26

Дата регистрации Центральным банком Российской Федерации: 27 ноября 1992 года Регистрационный номер: 2168

Свидетельство о государственной регистрации № 002.078.293 от 08 февраля 2002 года. Аудитор

Закрытое акционерное общество "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" (ЗАО "ПвК Аудит") с местом нахождения: 125047, Российская Федерация, г. Москва, ул. Бутырский Вал, д. 10.

Свидетельство о государственной регистрации акционерного общества № 008.890 выдано Московской регистрационной палатой 28 февраля 1992 г.

Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, за № 1027700148431 от 22 августа 2002 года выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по г. Москве.

Член некоммерческого партнерства "Аудиторская Палата России" (НП АПР), являющегося саморегулируемой организацией аудиторов - регистрационный номер 870 в реестре членов НП АПР. Основной регистрационный номер записи (ОРНЗ) в реестре аудиторов и аудиторских организаций

Мнение

По нашему мнению, годовой отчет отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение "БНП Париба Восток" Общества с ограниченной ответственностью по состоянию на 1 января 2012 года, результаты его финансово-хозяйственной деятельности и движение денежных средств за 2011 год в соответствии с правилами составления годового отчета, установленными в Российской Федерации.

Директор ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" О.Кучерова

24 апреля 2012 год

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

по состоянию на 1 января 2014 г.

Кредитная организация Сетелем Банк Общество с ограниченной ответственностью /

(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование) Сетелем Банк ООО

Почтовый адрес 125 040, Мос к ва, ул .П ра в ды , д .26

Код формы по ОКУД 0409813

Председатель Правления Лыков Андрей Владимирович

Главный бухгалтер Филичев Владимир Станиславович Исполнитель Клименко Н.В.

Телефон: (495) 729 52 00

03 марта 2014 г.

1.10 Логическая и физическая схема компьютерной сети предприятия

1.11 Состав и структура действующей информационной системы

база данные компьютерный информационный

В ООО «Сетелем банке» используется достаточно большое разнообразие всевозможных программ. На всех компьютерах установлена операционная система Windows ХР, установлены стандартные пакеты программ Microsoft Office 2007. Так как компьютеры имеют выход в Internet, то в обязательном порядке на всех компьютерах установлены лицензионные версии антивирусной системы программы Касперский.

Microsoft Outlook Web Access предоставляет все необходимые средства для работы с электронной почтой и группами новостей. То есть с помощью этого приложения обеспечивается удобная связь со всем миром.

С помощью программы Телематик (в переводе с французского Telematiquaer, разработана французскими программистами группы BNP Paribas Personal Finance) обеспечивается автоматизированное формирование пакетов документов необходимые для выдачи кредита. По средствам этой программы становится доступно послепродажное обслуживание клиентов (автоматическое формирования различных заявлений клиентов). Основой целью этой программы служит заведение заявки на кредит, формирование документов, авторизация договоров.

Для автоматизации деятельности предприятия на компьютерах у сотрудников бухгалтерии установлена программа 1С: Предприятие, с помощью, которой можно решать широкий круг задач. Всего существует две основные компоненты: «Бухгалтерский учет», «Расчет».

· Компонента «Бухгалтерский учет» предоставляет возможности ведения бухгалтерского учета. Все движения средств осуществляются посредством ввода операций состоящих из проводок по счетам бухгалтерского учета. Здесь предоставляет возможность получать разнообразные отчеты в разрезе нескольких планов счетов, получать развернутую отчетность по аналитическим счетам. То есть, она реализует основные принципы бухгалтерского учета.

· Основная область применения компоненты «Расчет» - расчет заработной платы.

У специалистов по операционной поддержке есть доступ к программе SICLID. Благодаря этой программе регистрируется подключение новых партнеров, выявление не сданных досье клиентов в офис, регистрация досье и заявлений клиентов.

В программе Телематик существует подсистема под названием СПЛАНК. Эта система контролирует, в какое время КЭ зарегистрировался в Телематик, и в какое время покинул рабочее место. Эта пилотная версия запущена с целью контроля присутствия кредитных экспертов на рабочем месте, для последующей оплаты сотруднику окладной части в соответствии с нормой выработки часов.

1.12 Бизнес-процессы и бизнес-задачи предприятия, их описание и классификация

Основные бизнес-процессы:

1. Обеспечение собственными средствами

Включает в себя все пассивы, образованные в процессе деятельности банка: уставный, резервный и другие фонды банка, все резервы, созданные банком, а также нераспределенную прибыль прошлых лет и прибыль текущего года.

2. Привлечение ресурсов

· депозиты;

· недепозитные привлеченные средства

· Привлечение средств банков

· Привлечение средств клиентов

· Эмиссия ценных бумаг

· Привлечение прочих средств

· Размещение ресурсов

Активные операции банка составляют существенную и определяющую часть его операций. От реализации данного бизнес-процесса зависит результат работы всего банка.

3. Размещение ресурсов в денежные средства

Предназначен для осуществления операций с денежными и приравненными к ним средствами (средства в кассе, остатка на корреспондентском счете в ЦБ, денежных средств в пути, драгметаллов).

· Инвестиции в ценные бумаги. Предназначен для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

· Размещение ресурсов в кредитование клиентов

Целью данного процесса является осуществление операций по кредитованию юридических и физических лиц, а также межбанковскому кредитованию.

· Размещение средств в других банках

· Вложения в основные средства, материальные и нематериальные активы

Ни одна кредитная организация не может осуществлять уставную деятельность без наличия основных средств.

4. Маркетинг

Маркетинг как бизнес-процесс адаптирует деятельность банка к условиям рыночной экономики. Учитывая, что доход банка зависит от его положения на рынке, основными задачами маркетинга являются:

· Сегментирование рынка

· Анализ рынка

Позиционирование на рынке и планирование деятельности предприятия может производиться только на основе анализа рынка и определения рыночных параметров Можно анализировать только конкретный сегмент рынка. Инструментарии - метод социально-экономического прогнозирования, статистические данные, анкетирование.

Анализ может быть стратегический и оперативный.

· Продвижение услуг

Существуют четыре взаимосвязанных направления продвижения услуг:

Рекламная деятельность

Развитие филиальной сети

Адаптивные методы продвижения услуг

Интерактивные методы продвижения услуг

Интерактивные технологии - это технологии согласования спроса и предложения, технологии, обеспечивающие взаимодействие потребителей и производителей. Они являются инструментом реализации непрерывного производственного менеджмента и маркетинга. Наиболее эффективная форма реализации интерактивных технологий - это использование Internet - технологий.

5. Социальное обеспечение

Данный бизнес-процесс предназначен для разработки социальной политики банка и определения приоритетных направлений в развитии социальной базы, разработки и реализации социальных программ и планов социального развития. Главными целями бизнес-процесса являются защита прав и интересов работников банка, улучшение условий их труда, быта и отдыха.

6. Обеспечение текущей деятельности

Данный бизнес-процесс включает в себя правовое обеспечение банка, хозяйственное обслуживание всех бизнес-процессов, обеспечение безопасных условий труда, юридическую защиту интересов банка и его работников.

· Финансы

· Правовое обеспечение

· Делопроизводство

· Обеспечение безопасности

· Хозяйственное обслуживание

7. Информационное обеспечение

Многие задачи всех бизнес-процессов невозможно решить без информационного обеспечения. Обеспечение информационными ресурсами, управление информационными потоками - важнейший сегмент деятельности банка, влияющий на изменяемость, управляемость и эффективность бизнеса.

Целями бизнес-процесса являются управление математическим, программным, информационным и техническим обеспечением банка, поддержка и защита информационной системы, разработка и внедрение автоматизированных систем управления, обслуживание вычислительной техники и обучение персонала.

· Обеспечение информационными ресурсами

· Обеспечение техническими ресурсами

· Обеспечение математическими ресурсами

· Обеспечение информационными ресурсами

· Обеспечение программными ресурсами

· Обеспечение организационно-правовыми ресурсами

· Обеспечение информационных потоков банка

· Проектирование ИС

· Разработка задач ИС

8. Управление

Управление - это деятельность, направленная на согласование работы всех бизнес-процессов банка. При умелой организации взаимодействия бизнес-процессов, существенно возрастает эффективность работы всего банка. Основной целью бизнес-процесса является разработка руководством банка планов его перспективного развития, выявление и устранение проблем, препятствующих достижению поставленных целей, координация и контроль деятельности отделов.

Данный бизнес процесс состоит из следующих бизнес-задач:

· Стратегическое управление. Стратегическое управление включает в себя задачи планирования и управления параметрами деятельности предприятия сроком на 3-5 лет с учетом макроэкономических параметров.

· Среднесрочное управление. Среднесрочное планирование управление осуществляется сроком на 6-18 месяцев.

· Оперативное управление. Оперативное управление всеми бизнес-процессами входит в состав самих бизнес-процессов.

· Менеджмент качества

· Разработка и внедрение системы менеджмента качества

· Контроль качества

9. Финансы

· Финансовое планирование

· Составление бизнес-планов по всем видам деятельности.

· Составление сметы доходов и сметы расходов.

· Распределение финансов по направлениям деятельности

· Нормирование расходов

· Экономический анализ деятельности предприятия

· Формирование договорных % ставок.

· Расчет показателей рентабельности деятельности предприятия по всем направлениям.

· Управление финансами

· Контроль исполнения бюджета.

· Изменение нормативных решений в области финансов (изменение нормативных расходов, статей бюджета, объема финансирования проектов).

· Контроль платежей в государственный бюджет и отношений и Центральным Банком РФ.

· Расчет показателей эффективности бизнес-процесса.

2. Проектирование информационной системы предприятия "Сетелем Банк" ООО.

2.1 Назначение и цели проектируемой информационной системы

Целью данной информационной системы является быстрый поиск в базе данных того или иного клиента. База данных составлена в Microsoft Office Access. Для кредитного эксперта становится доступна кредитная история клиента в «Сетелем Банк» ООО. Благодаря этой базе, кредитный эксперт может с легкостью решить, выдавать кредит или нет. В данной системе установлен поиск по паспортным данным клиента. Если человек брал кредит в Сетелем, то после ввода серии и номера паспорта высвечиваются все данные о заявках клиента, одобренным и отказанным кредитам. Если кредит действующий или завершенный, то видно как клиент оплачивал кредит. Так же облегчается сама процедура оформления кредита. После ввода основный паспортных данных, автоматически заполняются все поля анкеты. Кредитному эксперту остается только сравнить данные и при необходимости изменить некоторые поля анкеты. Для клиента данная информационная система выгодна тем, что время оформления кредита существенно сокращается.

2.2 Организационно-логическиая сущность решения задач подсистем ИС предприятия (IDEF 3)

Финансы

2.3 Информационные связи задач информационной системы

Для бизнес процесса Финансы была нарисована схема IDEF 3.

Параллельно выполняются несколько задач: составление бизнес - планов по всем видам деятельности, составление сметы доходов и сметы расходов, изменение нормативных решений в области финансов, контроль платежей в государственный бюджет и отношений с Центральным Банком РФ.

Составление бизнес-планов ведет к расчету показателей рентабельности деятельности предприятия по всем направлениям. После данного расчета следует распределение финансов по направлению деятельности и вновь может повториться задача изменения нормативных решений в области финансов. Далее контроль исполнения бюджета, а в итоге производится расчет показателей эффективности.

Составление сметы доходов и расходов ведет к нормированию расходов. Далее обязательны к выполнению две бизнес - задачи: распределение финансов, и формирование договорных % ставок. После рассчитывается показатель эффективности.