Главная База знаний "Allbest" Банковское, биржевое дело и страхование Ліквідність комерційного банку АБ "Полтава-Банк"

Ліквідність комерційного банку АБ "Полтава-Банк"

Сутність ліквідності, сучасні підходи до її оцінювання. GAP-менеджмент банківської установи. Загальна фінансово-економічна характеристика банку. Прогнозування його потреби в ліквідних коштах. Аналіз сильних і слабких сторін у діяльності організації.

Рубрика	Банковское, биржевое дело и страхование
Вид	курсовая работа
Язык	украинский
Дата добавления	24.11.2014
Размер файла	542,4 K

посмотреть текст работы

скачать работу можно здесь

полная информация о работе

весь список подобных работ

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Страница:

69. Положення НБУ “Про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” від 26.09.2006 р. № 378.

70. Положення НБУ “Про порядок формування обов'язкових резервів для банків України” від 16.03.2006 р. № 91 зі змінами від 2 квітня 2011 року.

71. Челомбітько Т.В. Управлінські аспекти підвищення ефективності банківської діяльності

72. Ліквідність комерційного банку: за даними Інтернет видання «Освіта ком». - 2011. - с. 43.

73. Регулювання ліквідності банків

74. Принципи ефективного управління ліквідністю в банківських Установах, Базельський комітет з питань банківського нагляду

75. О. Сугоняко АУБ наголошує на недоцільності внесення змін до розрахунку нормативів ліквідності банків / О. Сугоняко

76. Я. Белінська Стабільність банківської системи загрози та шляхи їх подолання / Я. Белінська //

78. Банківська ліквідність досягла рекорду : за даними Экономические Известия 2013 р.

79.Челомбітько Т.В. Управлінські аспекти підвищення ефективності банківської діяльності

80. Аржевітін С. Підсумки діяльності комерційних банків України за дев'ять місяців 2013 року / Аржевітін С., Сугоняко О., Бондар В.// Асоціація українських банків, прес-конференція.

Додаток А

Таблиця А.1 Баланс за рік, що закінчився 31 грудня 2011 року (тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
	АКТИВИ
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	4	146337	113248
2	Кошти в інших банках	5	49000	9000
3	Кредити та заборгованість клієнтів	6	690758	513723
4	Цінні папери в портфелі банку на продаж	7	39693	25595
5	Цінні папери в портфелі банку до погашення	8	35054	25058
6	Інвестиції в асоційовані компанії	9	0	0
7	Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток		5123	5110
8	Відстрочений податковий актив		38	248
9	Гудвіл	10	0	0
10	Основні засоби та нематеріальні активи	11	160858	129234
11	Інші фінансові активи	12	3671	3005
12	Інші активи	13	2798	4107
13	Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	14	0	2107
14	Усього активів		1133330	830435
	ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
15	Кошти банків	15	134040	43000
16	Кошти клієнтів	16	710165	513133
17	Боргові цінні папери, емітовані банком	17	50077	50115
18	Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток		463	116
19	Відстрочені податкові зобов'язання		22131	22131
20	Резерви за зобов'язаннями	18	0	6
21	Інші фінансові зобов'язання	19	3173	1243
22	Інші зобов'язання	20	532	442
23	Субординований борг	21	10055	10040
24	Усього зобов'язань		930636	640226
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
25	Статутний капітал	22	70560	70560
26	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)		12493	9333
27	Резервні та інші фонди банку	23	119641	110315
28	Усього власного капіталу та частка меншості		202694	190209
29	Усього пасивів		1133330	830435

Таблиця А.2 Баланс за рік, що закінчився 31 грудня 2012 року.

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
	АКТИВИ
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	4	178618	146337
2	Кошти в інших банках	5	2043	51600
3	Кредити та заборгованість клієнтів	6	700700	690758
4	Цінні папери в портфелі банку на продаж	7	24862	39693
5	Цінні папери в портфелі банку до погашення	8	0	35054
6	Інвестиції в асоційовані компанії	9	0	0
7	Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток		6336	5123
8	Відстрочений податковий актив		5	38
9	Гудвіл	10	0	0
10	Основні засоби та нематеріальні активи	11	150983	160858
11	Інші фінансові активи	12	1158	1071
12	Інші активи	13	10900	2798
13	Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	14	3649	0
14	Усього активів		1079253	1133330
	ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
15	Кошти банків	15	50000	134040
16	Кошти клієнтів	16	781217	710165
17	Боргові цінні папери, емітовані банком	17	0	50077
18	Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток		0	463
19	Відстрочені податкові зобов'язання		22607	22131
20	Резерви за зобов'язаннями	18	0	0
21	Інші фінансові зобов'язання	19	2797	3173
22	Інші зобов'язання	20	548	532
23	Субординований борг	21	10042	10055
24	Усього зобов'язань		867210	930636
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
25	Статутний капітал	22	70560	70560
26	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)		9356	12493
27	Резервні та інші фонди банку	23	132126	119641
28	Чисті активи, що належать акціонерам (учасникам) банку		212042	202694
29	Частка меншості		0	0
28	Усього власного капіталу та частка меншості		212042	202694
29	Усього пасивів		1079253	1133330

Таблиця А.3 Баланс за рік, що закінчився 31 грудня 2013 року.

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
	АКТИВИ
1	Грошові кошти та їх еквіваленти	4	240416	178618
2	Кошти в інших банках	5	19734	2043
3	Кредити та заборгованість клієнтів	6	743701	700700
4	Цінні папери в портфелі банку на продаж	7	26138	24862
5	Цінні папери в портфелі банку до погашення	8	0	0
6	Інвестиції в асоційовані компанії	9	0	0
7	Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток		5123	6336
8	Відстрочений податковий актив		4	5
9	Гудвіл	10	0	0
10	Основні засоби та нематеріальні активи	11	148345	150983
11	Інші фінансові активи	12	1673	1158
12	Інші активи	13	25965	10900
13	Довгострокові активи, призначені для продажу, та активи групи вибуття	14	3650	3649
14	Усього активів		1214749	1079253
	ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
15	Кошти банків	15	0	50000
16	Кошти клієнтів	16	962081	781217
17	Боргові цінні папери, емітовані банком	17	0	0
18	Зобов'язання щодо поточного податку на прибуток		1045	0
19	Відстрочені податкові зобов'язання		22452	22607
20	Резерви за зобов'язаннями	18	7	0
21	Інші фінансові зобов'язання	19	2873	2797
22	Інші зобов'язання	20	669	548
23	Субординований борг	21	10042	10042
24	Усього зобов'язань		999170	867210
	ВЛАСНИМ КАПІТАЛ
25	Статутний капітал	22	70560	70560
26	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)		3545	9356
27	Резервні та інші фонди банку	23	141474	132126
28	Чисті активи, що належать акціонерам (учасникам) банку		215579	212042
29	Частка меншості		0	0
28	Усього власного капіталу та частка меншості		215579	212042
29	Усього пасивів		1214749	1079253

Додаток Б

Таблиця Б.1 Звіт про фінансові результати за рік, що закінчився 31 грудня 2011 року (тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Чистий процентний дохід		41532	23787
1.1	Процентні доходи	24	133426	73057
1.2	Процентні витрати	24	(91894)	(49270)
2	Чистий комісійний дохід		35903	25395
2.1	Комісійні доходи	25	37061	26148
2.2	Комісійні витрати	25	(1159)	(752)
3	Результат від торгівлі іноземною валютою		11922	4480
4	Результат від переоцінки іноземної валюти		898	52
5	Резерв під заборгованість за кредитами		(13524)	(2758)
6	Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж		(251)	358
7	Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж		455	5
8	Резерв під дебіторську заборгованість, та під заборгованість інших банків		(34)	793
9	Резерви за зобов'язаннями		3	3
10	Інші операційні доходи	26	4210	687
11	Адміністративні та інші операційні витрати	27	(62521)	(40944)
12	Дохід від участі в капіталі	9	1268	0
13	Прибуток/(збиток) до оподаткування		19861	11858
14	Витрати на податок на прибуток	28	(6101)	(2525)
15	Прибуток/(збиток) після оподаткування		13760	9333
16	Чистий прибуток/(збиток) від продажу довго-строкових активів, призначених для продажу	29	(1267)	0
17	Чистий прибуток/(збиток)		12493	9333
18	Чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію (грн.)	30	0,02	0,02
19	Скоригований чистий прибуток/ (збиток) на одну просту акцію (грн.)	30,31	0,02	0,02

Таблиця Б.2 Звіт про фінансові результати за рік, що закінчився 31 грудня 2012 року

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Чистий процентний дохід		33145	41532
1.1	Процентні доходи	24	146113	133426
1.2	Процентні витрати	24	(112968)	(91894)
2	Чистий комісійний дохід		37728	35903
2.1	Комісійні доходи	25	40210	37061
2.2	Комісійні витрати	25	(2482)	(1159)
3	Результат від торгівлі іноземною валютою		17008	11922
4	Результат від переоцінки іноземної валюти		(377)	898
5	Резерв під заборгованість за кредитами		(8259)	(13524)
6	Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж		253	(251)
7	Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж		(288)	455
8	Резерв під дебіторську заборгованість та під заборгованість інших банків		32	(34)
9	Резерви за зобов'язаннями		0	3
10	Інші операційні доходи	26	3203	4210
11	Адміністративні та інші операційні витрати	27	(70061)	(62521)
12	Дохід від участі в капіталі	9	0	1268
13	Прибуток/(збиток) до оподаткування		12384	19861
14	Витрати на податок на прибуток	28	(3029)	(6101)
15	Прибуток/(збиток) після оподаткування		9356	13760
16	Чистий прибуток/(збиток) від продажу довго-строкових активів, призначених для продажу	29	0	(1267)
17	Чистий прибуток/(збиток)		9356	12493
18	Чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію (грн.)	30	0,01	0,02
19	Скоригований чистий прибуток/ (збиток) на одну просту акцію (грн.)	30,31	0,01	0,02

Таблиця Б.3 Звіт про фінансові результати за рік, що закінчився 31 грудня 2013 року

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Чистий процентний дохід		31725	33145
1.1	Процентні доходи	24	149804	146113
1.2	Процентні витрати	24	(118079)	(112968)
2	Чистий комісійний дохід		44371	37728
2.1	Комісійні доходи	25	47576	40210
2.2	Комісійні витрати	25	(3205)	(2482)
3	Результат від торгівлі іноземною валютою		12451	17008
4	Результат від переоцінки іноземної валюти		(787)	(377)
5	Резерв під заборгованість за кредитами		(10984)	(8259)
6	Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж		16	253
7	Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж		0	(288)
8	Резерв під дебіторську заборгованість та під заборгованість інших банків		(122)	32
9	Резерви за зобов'язаннями		(7)	0
10	Інші операційні доходи	26	2755	3203
11	Адміністративні та інші операційні витрати	27	(73218)	(70061)
12	Дохід від участі в капіталі	9	0	0
13	Прибуток/(збиток) до оподаткування		6200	12384
14	Витрати на податок на прибуток	28	(2655)	(3029)
15	Прибуток/(збиток) після оподаткування		3545	9356
16	Чистий прибуток/(збиток) від продажу довго строкових активів, призначених для продажу	29	0	0
17	Чистий прибуток/(збиток)		3545	9356
18	Чистий прибуток/(збиток) на одну просту акцію (грн.)	30	0,01	0,01
19	Скоригований чистий прибуток/ (збиток) на одну просту акцію (грн.)	30,31	0,01	0,01

Додаток В

Таблиця В.1 Грошові кошти та їх еквіваленти 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Готівкові кошти	33988	29554
2	Кошти в Національному банку України (крім обов'язкових резервів)	27919	23127
3	Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку України	3092	6051
4	Кореспондентські рахунки та депозити „овернайт" у банках:	81338	54516
4.1	України	42776	35095
4.2	Інших країн	38562	19421
5	Усього грошових коштів та їх еквівалентів	146337	113248

Таблиця В.2 Грошові кошти та їх еквіваленти 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Готівкові кошти	32354	33988
2	Кошти в Національному банку України (крім обов'язкових резервів)	103585	27919
3	Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку України	1977	3092
4	Кореспондентські рахунки та депозити „овернайт"у банках:	40701	81338
4.1	України	3864	42776
4.2	Інших країн	36837	38562
5	Усього грошових коштів та їх еквівалентів	178618	146337

Таблиця В.3 Грошові кошти та їх еквіваленти 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Готівкові кошти	37621	33988
2	Кошти в Національному банку України (крім обов'язкових резервів)	149912	27919
3	Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку України	5033	3092
4	Кореспондентські рахунки та депозити „овернайт"у банках:	47851	81338
4.1	України	1118	42776
4.2	Інших країн	46732	38562
5	Усього грошових коштів та їх еквівалентів	240416	146337

Додаток Д

Таблиця Д.1 Кошти в інших банках 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Депозити в інших банках:	9000	9000
1.1	Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці	9000	9000
1.2	Довгострокові депозити	0	0
2	Кредити, надані іншим банкам:	40000	0
2.1	Короткострокові	40000	0
2.2	Довгострокові	0
3	Резерв під знецінення коштів в інших банках	0	0
4	Усього коштів в інших банках за мінусом резервів	49000	9000

Таблиця Д.2 Кошти в інших банках 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Депозити в інших банках:	160	9154
1.1	Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці	160	9154
1.2	Довгострокові депозити	0	0
2	Кредити, надані іншим банкам:	0	40000
2.1	Короткострокові	0	40000
2.2	Довгострокові	0	0
3	Інші кошти в інших банках	1944	2517
4	Резерв під знецінення коштів в інших банках	(60)	(71)
5	Усього коштів в інших банках за мінусом резервів	2043	51600

Таблиця Д.3 Кошти в інших банках 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Депозити в інших банках:	159	160
1.1	Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці	159	160
1.2	Довгострокові депозити	0	0
2	Кредити, надані іншим банкам:	11650	0
2.1	Короткострокові	11650	0
2.2	Довгострокові	0	0
3	Інші кошти в інших банках	8152	1944
4	Резерв під знецінення коштів в інших банках	(227)	(60)
5	Усього коштів в інших банках за мінусом резервів	19734	2043

Додаток Ж

Таблиця Ж.1 Цінні папери в портфелі банку на продаж 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Боргові цінні папери	18310	28342
1.1	Державні облігації	0	0
1.2	Облігації місцевих позик	0	0
1.3	Облігації підприємств	15123	25134
1.4	Векселя	3187	3208
2	Акції підприємств та інші цінні папери з нефіксованим прибутком	24910	530
2.1	Справедлива вартість яких визначена за даними оприлюднених котирувань цінних паперів на фондових біржах	0	0
2.2	Справедлива вартість яких визначена за розрахунковим методом	0	0
2.3	За собівартістю (справедливу вартість яких достовірно визначити неможливо)	24910	530
3	Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж	(3527)	(3277)
4	Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за мінусом резервів	39693	25595

Таблиця Ж.2 Цінні папери в портфелі банку на продаж 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Боргові цінні папери	1176	18310
1.1	Державні облігації	0	0
1.2	Облігації місцевих позик	0	0
1.3	Облігації підприємств	0	15123
1.4	Векселя	1176	3187
2	Акції підприємств та інші цінні папери з нефіксованим прибутком	24960	24910
2.1	Справедлива вартість яких визначена за даними оприлюднених котирувань цінних паперів на фондових біржах	0	0
2.2	Справедлива вартість яких визначена за розрахунковим методом	0	0
2.3	За собівартістю (справедливу вартість яких достовірно визначити неможливо)	24960	24910
3	Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж	(1274)	(3527)
4	Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за мінусом резервів	24862	39693

Таблиця Ж.3 Цінні папери в портфелі банку на продаж 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Боргові цінні папери	1176	1176
1.1	Державні облігації	0	0
1.2	Облігації місцевих позик	0	0
1.3	Облігації підприємств	0	0
1.4	Векселя	1176	1176
2	Акції підприємств та інші цінні папери з нефіксованим прибутком	26220	24960
2.1	Справедлива вартість яких визначена за даними оприлюднених котирувань цінних паперів на фондових біржах	0	0
2.2	Справедлива вартість яких визначена за розрахунковим методом	0	0
2.3	За собівартістю (справедливу вартість яких достовірно визначити неможливо)	26220	24960
3	Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж	(1258)	(1274)
4	Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за мінусом резервів	26138	24862

Додаток З

Таблиця З.1 Цінні папери в портфелі банку до погашення 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Державні облігації	0	0
2	Облігації місцевих позик	0	0
3	Облігації підприємств	35054	25058
4	Векселя	0	0
5	Резерви під знецінення цінних паперів	0	0
6	Усього за мінусом резервів	35054	25058

Таблиця З.2 Цінні папери в портфелі банку до погашення 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Державні облігації	0	0
2	Облігації місцевих позик	0	0
3	Облігації підприємств	0	35054
4	Векселя	0	0
5	Резерви під знецінення цінних паперів	0	0
6	Усього за мінусом резервів	0	35054

Таблиця З.3 Цінні папери в портфелі банку до погашення 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Державні облігації	0	0
2	Облігації місцевих позик	0	0
3	Облігації підприємств	0	0
4	Векселя	0	0
5	Резерви під знецінення цінних паперів	0	0
6	Усього за мінусом резервів	0	0

Додаток К

Таблиця К.1 Кошти банків 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків	30000
2	Депозити інших банків:
2.1	Короткострокові	9000	9000
2.2	Довгострокові
3	Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками
4	Кредити, отримані:
4.1	Короткострокові	95040	34000
4.2	Довгострокові
5	Прострочені залучені кошти інших банків
6	Усього коштів інших банків	134040	43000

Таблиця К.1 Кошти банків 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків	0	30000
2	Депозити інших банків:	0	9000
2.1	Короткострокові	0	9000
2.2	Довгострокові	0	0
3	Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками	0	0
4	Кредити, отримані:	50000	95040
4.1	Короткострокові	50000	95040
4.2	Довгострокові	0	0
5	Прострочені залучені кошти інших банків	0	0
6	Усього коштів інших банків	50000	134040

Таблиця К.3 Кошти банків 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків	0	0
2	Депозити інших банків:	0	0
2.1	Короткострокові	0	0
2.2	Довгострокові	0	0
3	Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками	0	0
4	Кредити, отримані:	0	50000
4.1	Короткострокові	0	50000
4.2	Довгострокові	0	0
5	Прострочені залучені кошти інших банків	0	0
6	Усього коштів інших банків	0	50000

Додаток Л

Таблиця Л.1 Кошти клієнтів 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік (тис.грн.)	Попередній рік (тис.грн.)
1	Державні та громадські організації:
1.1	Поточні рахунки	214	143
1.2	Строкові кошти	13 237	45 540
2	Інші юридичні особи
2.1	Поточні рахунки	89 834	108 639
2.2	Строкові кошти	162 785	93 377
3	Фізичні особи:
3.1	Поточні рахунки	64 667	62 310
3.2	Строкові кошти	379 428	203 124
4	Усього коштів клієнтів	710 165	513 133

Таблиця Л.2 Кошти клієнтів 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік (тис.грн.)	Попередній рік (тис.грн.)
1	Державні та громадські організації:	222	13451
1.1	Поточні рахунки	222	214
1.2	Строкові кошти	0	13 237
	В т.ч. нараховані доходи	0	214
2	Інші юридичні особи	342937	252619
2.1	Поточні рахунки	222511	89 834
	В т.ч. нараховані доходи	12	0
2.2	Строкові кошти	120426	162 785
	В т.ч. нараховані доходи	1269	1158
3	Фізичні особи:	438058	444095
3.1	Поточні рахунки	76478	64 667
	В т.ч. нараховані доходи	18	0
3.2	Строкові кошти	361580	379 428
	В т.ч. нараховані доходи	9914	8933
4	Усього коштів клієнтів	781217	710 165

Таблиця Л.3 Кошти клієнтів 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік (тис.грн.)	Попередній рік (тис.грн.)
1	Державні та громадські організації:	369	222
1.1	Поточні рахунки	369	222
1.2	Строкові кошти	0	0
	В т.ч. нараховані доходи	0	0
2	Інші юридичні особи	388 798	342 937
2.1	Поточні рахунки	204666	222 511
	В т.ч. нараховані доходи	415	12
2.2	Строкові кошти	184132	120 426
	В т.ч. нараховані доходи	673	1 269
3	Фізичні особи:	572 914	438 058
3.1	Поточні рахунки	134 715	76 478
	В т.ч. нараховані доходи	0	18
3.2	Строкові кошти	438 199	361 580
	В т.ч. нараховані доходи	12 129	9 914
4	Усього коштів клієнтів	962 081	781 217

Додаток Н

Таблиця Н.1 Боргові цінні папери, емітовані банком 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Векселі	0	0
2	Єврооблігації	0	0
3	Облігації, випущені на внутрішньому ринку	50077	50115
4	Депозитні сертифікати	0	0
5	Облігації	0	0
6	Усього	50077	50115

Таблиця Н.2 Боргові цінні папери, емітовані банком 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Векселі	0	0
2	Єврооблігації	0	0
3	Облігації, випущені на внутрішньому ринку	0	50077
4	Депозитні сертифікати	0	0
5	Облігації	0	0
6	Усього	0	50077

Таблиця Н.3 Боргові цінні папери, емітовані банком 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Звітний рік	Попередній рік
1	Векселі	0	0
2	Єврооблігації	0	0
3	Облігації, випущені на внутрішньому ринку	0	0
4	Депозитні сертифікати	0	0
5	Облігації	0	0
6	Усього	0	0

Додаток П

Таблиця П.1 Інші фінансові зобов`язання 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість		2974	1124
2	Дивіденди до сплати		70	69
3	Кредиторська заборгованість за дебетовими та кредитовими картками		129	50
4	Усього інших фінансових зобов'язань		3173	1243

Таблиця П.2 Інші фінансові зобов`язання. 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість		2670	2974
2	Дивіденди до сплати		72	70
3	Кредиторська заборгованість за дебетовими та кредитовими картками		55	129
4	Розрахунки за конверсійними операціями		0	0
5	Переоцінка фінансових інструментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками		0	0
6	Інші нараховані зобов'язання		0	0
7	Усього інших фінансових зобов'язань		2797	3173

Таблиця П.3 Інші фінансові зобов`язання 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість		2750	2670
2	Дивіденди до сплати		74	72
3	Кредиторська заборгованість за дебетовими та кредитовими картками		49	55
4	Розрахунки за конверсійними операціями		0	0
5	Переоцінка фінансових інструментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками		0	0
6	Інші нараховані зобов'язання		0	0
7	Усього інших фінансових зобов'язань		2873	2797

Додаток Р

Таблиця Р.1 Інші зобов`язання 2011 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість за податками та обов'язковими платежами, крім податку на прибуток		496	298
2	Кредиторська заборгованість з придбання активів		27	38
3	Доходи майбутніх періодів		9	106
4	Усього		532	442

Таблиця Р.2 Інші зобов`язання 2012 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість за податками та обов'язковими платежами, крім податку на прибуток		543	496
2	Кредиторська заборгованість за розрахун-ками з працівниками банку		0	0
3	Кредиторська заборгованість з придбання активів		0	27
4	Доходи майбутніх періодів		5	9
5	Інші		0	0
6	Усього		548	532

Таблиця Р.3 Інші зобов`язання 2013 рік

Рядок	Найменування статті	Примітки	Звітний рік	Попередній рік
1	Кредиторська заборгованість за податками та обов'язковими платежами, крім податку на прибуток		664	543
2	Кредиторська заборгованість за розрахун-ками з працівниками банку		0	0
3	Кредиторська заборгованість з придбання активів		0	0
4	Доходи майбутніх періодів		5	5
5	Інші		0	0
6	Усього		669	548

Размещено на Allbest

Страница:

курсовая работа "Ліквідність комерційного банку АБ "Полтава-Банк"" скачать

Подобные документы

Ліквідність комерційного банку та методи управління нею (на матеріалах ПАТ КБ "Полтава-банк")
Сутність поняття ліквідності комерційного банку. Оцінювання рівня ліквідності АБ "Полтава-банк": загальна фінансово-економічна характеристика, коефіцієнтний аналіз ліквідності, GAP-менеджмент. Основні напрямки удосконалення управління ліквідністю.

дипломная работа [679,6 K], добавлен 15.01.2012
Ліквідність та платоспроможність ПАТ "ОТП Банк"
Загальнотеоретичні питання ліквідності та платоспроможності комерційного банку. Фінансово-економічна характеристика ПАТ "ОТП Банк". Аналіз статистичної інформації. Розрахунок економічних нормативів регулювання діяльності банку на прикладі ПАТ "ОТП Банк".

дипломная работа [1,8 M], добавлен 09.03.2013
Банківська ліквідність: оцінка, регулювання та оптимізація
Банківські установи в системі грошово-кредитних відносин. Ліквідність банку як об’єкт фінансового управління. Конкурентне середовище фінансового ринку та його вплив на ліквідність. Методи оцінювання та прогнозування ліквідності банку в умовах конкуренції.

диссертация [884,5 K], добавлен 01.04.2011
Ліквідність комерційного банку
Поняття ліквідності. Оцінка ліквідності балансу комерційного банку. Основні напрямки аналізу ліквідності балансу банку. Механізм управління ліквідністю. Коефіцієнти ліквідності. Рекомендації по підвищенню ліквідності і платоспроможності банку.

реферат [52,5 K], добавлен 22.03.2004
Фінансово-економічний аналіз діяльності комерційного банку
Нормативно-правова база функціонування комерційного банку. Система корпоративного управління комерційним банком. Аналіз показників фінансово-економічного становища банку та розробка на його основі пропозицій по вдосконалюванню діяльності банку.

отчет по практике [130,3 K], добавлен 11.02.2023
Аналіз фінансових результатів комерційного банку
Поняття та сутність доходів, витрат і прибутку комерційного банку. Існуючі методики аналізу основних показників аналізу прибутковості комерційного банку. Оцінка ефективності діяльності Приватбанку і прогнозування його прибутку в найближчому майбутньому.

дипломная работа [304,6 K], добавлен 09.10.2010
Аналіз ефективності діяльності комерційного банку з використанням стандартизованої рейтингової системи CAMEL
Система комплексного аналізу банківської діяльності сучасного комерційного банку. Окремі положення фінансового менеджменту банку. Стратегія трансформації активів та збалансованого управління ліквідністю. Аналіз адекватності капіталу та якості активів.

курсовая работа [77,9 K], добавлен 27.09.2010
Характеристика діяльності установи комерційного банку "ПриватБанк"
Історія розвитку установи комерційного банку "ПриватБанк". Принципи роботи банку. Спеціалізація діяльності та стратегії розвитку установи, аналіз її фінансового стану. Виробнича робота по відділах. Організаційна структура відділу, послуги, які він надає.

отчет по практике [81,5 K], добавлен 18.12.2012
Оцінка фінансового стану комерційного банку АКІБ "УкрСиббанк"
Завдання аналізу та чинники формування доходів, витрат і прибутку банку. Фінансово-економічна характеристика АКІБ "УкрСиббанк". Розрахунок коефіцієнтів доходності, рентабельності та витратності діяльності банку. Аналіз достатності капіталу (ліквідності).

курсовая работа [292,0 K], добавлен 09.10.2010
Управління ліквідністю комерційних банків
Взаємозв'язок понять "ліквідність банківської системи", "ліквідність банку", "ліквідність балансу", "ліквідність активів і пасивів". Питання ліквідності як "запас" і як "потік". Сутність, мета, методи управління та регулювання ліквідності банку.

статья [20,9 K], добавлен 13.11.2017

Другие документы, подобные "Ліквідність комерційного банку АБ "Полтава-Банк""

весь список подобных работ

скачать работу можно здесь

сколько стоит заказать работу?

Работы в архивах красиво оформлены согласно требованиям ВУЗов и содержат рисунки, диаграммы, формулы и т.д.
PPT, PPTX и PDF-файлы представлены только в архивах.
Рекомендуем скачать работу.