Оценка эффективности деятельности коммерческого банка в рыночной экономике
Сущность, цель и основные принципы обеспечения эффективности деятельности коммерческого банка. Проблемы обеспечения эффективности деятельности банков в условиях нестабильности и кризисов. Анализ эффективности кредитной деятельности Банка "Уралсиб".
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 13.10.2015 |
| Размер файла | 278,3 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
764 296
-288 775
475 521
4.4
под операции с резидентами офшорных зон
0
0
0
Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 47 551 900, в том числе вследствие:
1.1 выдачи новых ссуд 8 791 603
1.2 изменения качества ссуд 28 198 037
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 014 273
1.4 иных причин 8 547 987
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 32 733 868, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 325 873
2.2 погашения ссуд 19 674 291
2.3 изменения качества ссуд 5 323 303
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 530 241
2.5 иных причин 5 880 160
Приложение Г
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2014 года, процент
|
№ |
Наименование показателя |
Норматив-ное значение |
Фактическое значение на отчётную дату |
Фактическое значение на предыдущую дату |
|||
|
1 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.00 |
12.00 |
10.70 |
|||
|
2 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) |
||||||
|
3 |
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.00 |
49.80 |
34.90 |
|||
|
4 |
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) |
50.00 |
68.90 |
71.00 |
|||
|
5 |
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.00 |
59.50 |
53.00 |
|||
|
6 |
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.00 |
макс. |
18.50 |
макс. |
16.50 |
|
|
мин. |
0.30 |
мин. |
1.20 |
||||
|
7 |
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.00 |
70.90 |
128.30 |
|||
|
8 |
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
9 |
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.00 |
1.00 |
1.40 |
|||
|
10 |
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.00 |
1.10 |
0.80 |
|||
|
11 |
Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
0.00 |
|||||
|
12 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) |
||||||
|
13 |
Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
||||||
|
14 |
Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
||||||
|
15 |
Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
||||||
|
16 |
Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
||||||
|
17 |
Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) |
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2013 года, процент
|
№ |
Наименование показателя |
Норматив- ное значение |
Фактическое значение на отчётную дату |
Фактическое значение на предыдущую дату |
|||
|
1 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.00 |
10.70 |
11.20 |
|||
|
2 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) |
||||||
|
3 |
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.00 |
34.90 |
46.20 |
|||
|
4 |
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) |
50.00 |
71.00 |
76.90 |
|||
|
5 |
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.00 |
53.00 |
55.80 |
|||
|
6 |
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.00 |
макс. |
16.50 |
макс. |
17.10 |
|
|
мин. |
1.20 |
мин. |
1.50 |
||||
|
7 |
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.00 |
128.30 |
198.50 |
|||
|
8 |
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
9 |
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.00 |
1.40 |
1.60 |
|||
|
10 |
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.00 |
0.80 |
0.90 |
|||
|
11 |
Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
||||||
|
12 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) |
||||||
|
13 |
Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
||||||
|
14 |
Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
||||||
|
15 |
Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
||||||
|
16 |
Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
||||||
|
17 |
Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) |
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2012 года, процент
|
№ |
Наименование показателя |
Норма-тивное значение |
Фактическое значение на отчётную дату |
Фактическое значение на предыдущую дату |
|||
|
1 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.00 |
11.20 |
13.10 |
|||
|
2 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.1) |
||||||
|
3 |
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.00 |
46.20 |
25.00 |
|||
|
4 |
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) |
50.00 |
76.90 |
62.00 |
|||
|
5 |
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.00 |
55.80 |
64.30 |
|||
|
6 |
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.00 |
макс. |
17.10 |
макс. |
20.70 |
|
|
мин. |
1.50 |
мин. |
1.10 |
||||
|
7 |
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.00 |
198.50 |
150.10 |
|||
|
8 |
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
9 |
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.00 |
1.60 |
1.60 |
|||
|
10 |
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.00 |
0.90 |
0.80 |
|||
|
11 |
Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
||||||
|
12 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) |
||||||
|
13 |
Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
||||||
|
14 |
Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
||||||
|
15 |
Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
||||||
|
16 |
Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
||||||
|
17 |
Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) |
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2011 года, процент
|
№ |
Наименование показателя |
Нормативное значение |
Фактическое значение на отчётную дату |
Фактическое значение на предыдущую дату |
|||
|
1 |
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.00 |
13.10 |
14.60 |
|||
|
2 |
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.00 |
25.00 |
39.60 |
|||
|
3 |
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) |
50.00 |
62.00 |
74.20 |
|||
|
4 |
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.00 |
64.30 |
88.10 |
|||
|
5 |
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.00 |
макс. |
20.70 |
макс. |
20.90 |
|
|
мин. |
1.10 |
мин. |
1.40 |
||||
|
6 |
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.00 |
150.10 |
148.50 |
|||
|
7 |
Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
8 |
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.00 |
1.60 |
2.00 |
|||
|
9 |
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.00 |
0.80 |
0.70 |
|||
|
10 |
Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
0.00 |
0.00 |
||||
|
11 |
Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
0.00 |
0.00 |
||||
|
12 |
Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
0.00 |
0.00 |
||||
|
13 |
Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
0.00 |
0.00 |
||||
|
14 |
Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
0.00 |
0.00 |
||||
|
15 |
Норматив макс.соотношения совокупной суммы обязат. кр.организации-эмитента перед кредиторами, которые в соотв. с фед.законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих треб. перед владельцами облигаций с ипот.покрытием, и собственных средств (Н19) |
0.00 |
0.00 |
Сведения об обязательных нормативах по состоянию на 1 января 2010 года, процент
|
№ |
Наименование показателя |
Нормативное значение |
Фактическое значение на отчётную дату |
Фактическое значение на предыдущую дату |
|||
|
1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.00 |
14.60 |
12.80 |
|||
|
2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.00 |
39.60 |
112.30 |
|||
|
3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
50.00 |
74.20 |
104.80 |
|||
|
4 |
Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.00 |
88.10 |
86.20 |
|||
|
5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.00 |
макс. |
20.90 |
макс. |
23.40 |
|
|
мин. |
1.40 |
мин. |
0.60 |
||||
|
6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.00 |
148.50 |
129.50 |
|||
|
7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
8 |
Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.00 |
2.00 |
2.10 |
|||
|
9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.00 |
0.70 |
0.00 |
|||
|
10 |
Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
11 |
Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
12 |
Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
13 |
Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
14 |
Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|||
|
15 |
Показатель макс.соотношения совокупной суммы обязат. кр.организации-эмитента перед кредиторами, которые в соотв. с фед.законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих треб. перед владельцами облигаций с ипот.покрытием, и собственных средств(Н19) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
Источник: Данные Банка России
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Изучение понятия эффективности деятельности коммерческого банка и общих методических подходов, используемых при оценке эффективности его деятельности. Анализ структуры активов и пассивов банка, показателей его прибыльности на промере "КБ Кыгрызстан".
курсовая работа [235,5 K], добавлен 25.06.2012Понятие, основные задачи и сущность эмиссии ценных бумаг. Эмиссионная политика банков и ее эффективность. Анализ и оценка эффективности эмиссионной политики Банка ОАО "УралСиб". Основные проблемы в области эмиссионной политики банка ОАО "УралСиб".
дипломная работа [695,7 K], добавлен 12.06.2015Сущность и виды кредитных операций коммерческого банка, характеристика процесса управления ими. Оценка кредитоспособности заемщиков как важный компонент деятельности коммерческого банка, предложения по повышению эффективности ипотечного кредитования.
дипломная работа [302,2 K], добавлен 15.06.2015Исследование устойчивости коммерческого банка в период кризиса. Анализ структуры и динамики ссудных операций, показателей прибыльности, уровня рентабельности, доходности активов. Характеристика эффективности финансовой работы банка ООО КБ "Наратбанк".
дипломная работа [105,9 K], добавлен 03.01.2012Экономическая сущность кредитных операций коммерческого банка. Особенности проведения кредитных операций в период финансового кризиса. Принципы, задачи кредитной политики коммерческого банка. Анализ эффективности деятельности АО "Банк "Финансы и кредит"".
курсовая работа [60,8 K], добавлен 22.03.2011Экономическая сущность доходов и расходов коммерческого банка, их значение в его деятельности. Оценка уровня прибыльности коммерческого банка. Комплексный анализ эффективности системы управления доходами и расходами коммерческого банка "АКБ БТА-Казань".
дипломная работа [471,1 K], добавлен 11.06.2014Значение финансового анализа деятельности коммерческого банка, его задачи и информационное обеспечение. Принципы, этапы проведения и преимущества системного подхода в анализе эффективности деятельности банка, применение методики балансовых обобщений.
курсовая работа [59,1 K], добавлен 29.04.2011Понятие, сущность, цели и задачи финансов коммерческого банка. Роль финансов в укреплении устойчивости коммерческого банка. Характеристика основных показателей деятельности коммерческого банка. Проблемы функционирования финансов коммерческого банка.
курсовая работа [41,8 K], добавлен 09.10.2011Основные положения и принципы, учитываемые при формировании кредитной политики коммерческого банка. Организационно-экономическая характеристика деятельности банка ВТБ 24. Анализ качества кредитного портфеля банка и мероприятия по его совершенствованию.
курсовая работа [2,1 M], добавлен 12.12.2014Понятие о кассовых операциях. Результат работы банка по привлечению вкладов населения за декаду. Расчетная величина резерва на покрытие возможных убытков от кредитной деятельности банка "Мост". Расчет резерва по кредитному портфелю коммерческого банка.
контрольная работа [18,2 K], добавлен 17.12.2012
